7 beste Nederlandse dividend aandelen in 2024 - Finansjaal (2024)

Het kiezen van de juiste dividend aandelen kan lastig zijn. Kijken naar bedrijven uit Nederland is vaak makkelijker omdat je deze beter kent. In dit artikel laten we je de beste Nederlandse dividend aandelen zien in 2024 en kijken we waar je op moet letten als je hierin wil beleggen.

Samenvatting beste Nederlandse dividend aandelen

In de onderstaande tabel vind je een korte samenvatting van de beste Nederlandse dividend aandelen die we in dit artikel bespreken. Verder in het artikel kun je meer informatie vinden over elk aandeel.

Nederlandse dividend aandelen

Met Nederlandse dividend aandelen worden aandelen bedoeld van bedrijven die in Nederland zijn gevestigd én relatief veel dividend uitkeren.

Vaak kom je dus uit bij dividend aandelen uit de AEX. In de AEX index zitten namelijk de 25 grootste bedrijven van Nederland. In dit artikel benoemen we ook een aantal dividend aandelen uit de AMX index. Dit is een index met middelgrote bedrijven.

Over het algemeen kun je aandelen van bedrijven verdelen in groeiaandelen en waardeaandelen (dividend aandelen). Niet alle bedrijven keren dus veel dividend uit. Je kunt dividend aandelen daarom herkennen aan de hoogte van het dividendrendement.

Voordelen en nadelen Nederlandse dividend aandelen

Is het slim om in Nederlandse dividend aandelen te beleggen? We hebben een aantal voordelen en nadelen voor je op een rij gezet.

Voordelen Nederlandse dividend aandelen

Veel mensen beleggen in dividend aandelen omdat ze een min of meer stabiele inkomstenstroom willen hebben. Groeiaandelen zijn in veel gevallen namelijk minder stabiel. Met dividend aandelen kun je dus een passief inkomen genereren met beleggen.

Bij beleggen is het belangrijk dat je weet waarin je belegt. Daarom is het voordeel van Nederlandse dividend aandelen dat je deze bedrijven waarschijnlijk beter kent.

Wanneer je het dividend wat je ontvangt herbelegd kun je bovendien profiteren van het rente-op-rente effect. Door dit effect is beleggen op de lange termijn zo lucratief.

Nadelen Nederlandse dividend aandelen

Alleen in bedrijven uit een bepaald land of regio beleggen zorgt voor een minder goede spreiding. Hierdoor verhoog je het risico, wat overigens altijd aanwezig is bij beleggen. Door je beleggingen goed te spreiden kun je dit risico echter wel beperken.

Dit kun je doen door naast Nederlandse dividend aandelen ook te kijken naar Amerikaanse dividend aandelen of Europese dividend aandelen.

Je kunt daarnaast ook beleggen in een hoog dividend ETF waardoor je makkelijker voor een goede spreiding kunt zorgen terwijl je toch in dividend aandelen belegt.

Ten slotte is het uitkeren van dividend geen garantie. Een bedrijf kan op elk moment besluiten om het dividend te verlagen of te schrappen. Je kunt er dus nooit helemaal van op aan.

Er zijn wel bedrijven die het dividend voor een lange periode niet verlagen. Dit worden dividend aristocraten genoemd. Nederland heeft slechts één dividend aristocraat; Wolters Kluwer. Zij hebben het dividend al minimaal tien jaar achter elkaar niet verlaagd.

Hoe selecteer je de beste Nederlandse dividend aandelen?

Hoe kun je de beste dividend aandelen selecteren? We laten een aantal financiële ratio’s zien waar je op kunt letten bij het vergelijken van verschillende dividend aandelen.

Dit is slechts een klein deel van het totale aantal financiële ratio’s. Het is belangrijk om je keuze nooit te baseren op één of slechts enkele ratio’s.

Dividendrendement

Het dividendrendement geeft de verhouding aan tussen het uitgekeerde dividend en de prijs van het aandeel.

Dividend wordt namelijk uitgekeerd per aandeel dat je bezit. Een dividend van €0,20 zegt echter niet zoveel. Je wilt namelijk ook weten wat de prijs is voor een aandeel.

Er is namelijk een groot verschil wanneer je €0,20 dividend krijgt op een aandeel van €4 (5%) ten opzichte van €0,20 op een aandeel van €20 (1%).

Over het algemeen zou je kunnen stellen dat een hoger dividendrendement beter is. Je krijgt immers meer dividend in verhouding met je investering. Toch kan een té hoog dividendrendement ook een indicatie zijn dat er iets mis is.

Zoals we eerder hebben gezien zorgt een hoog dividend ervoor dat het bedrijf interessant is voor beleggers. Soms keert een bedrijf een (te) hoog dividend uit, terwijl ze zich dit eigenlijk niet kunnen veroorloven.

Uit een onderzoek van Hartford Funds is dan ook gebleken dat aandelen het hoogste dividendrendement minder goed presteren dan bedrijven met een iets lager dividendrendement.

Een hoog dividendrendement is dus niet altijd beter. Gezonde dividendrendementen zijn over het algemeen tussen de 3% en 5%.

Dividend payout ratio

Dedividend payout ratiogeeft aan welk deel van de winst wordt uitgekeerd als dividend. Je kunt deze ratio berekenen aan de hand van de volgende simpele formule:

Wat een goede dividend payout ratio is hangt af van verschillende factoren.

Allereerst heeft de sector waarin een bedrijf actief is invloed op wat een normale payout ratio is. Zoals we eerder hebben gezien hebben bedrijven in de energiesector vaak minder ruimte voor groei, en daardoor dus ook een hogere payout ratio.

Wanneer een bedrijf een payout ratio heeft van 100% dan keert het dus meer dividend uit dan dat er winst wordt gemaakt. Dit dividendbeleid is niet vol te houden op de lange termijn.

Over het algemeen is een payout ratio van meer dan 50% hoog. Een bedrijf keert dan meer dan de helft van de winst uit als dividend.

Dit hoeft echter niet altijd slecht te zijn. Een bedrijf zoals Coca-Cola heeft bijvoorbeeld een payout ratio van meer dan 70%. Dit kunnen ze zich echter veroorloven door hun positie als wereldwijde marktleider.

Verhouding tussen eigen vermogen en schulden

De verhouding tussen het eigen vermogen en de schulden van een bedrijf (debt-to-equity ratio) kan ook een goed financieel kengetal zijn om naar te kijken bij het selecteren van dividend aandelen.

De debt-to-equity ratio is een veelgebruikte schuldratio. Wanneer een bedrijf heel veel schulden heeft dan gaat een deel van de winst in de toekomst naar deze schulden. Dit kan ten koste gaan van de dividenduitkeringen.

Het is natuurlijk lastig om te zeggen wat een goede debt-to-equity ratio is, omdat dit verschilt per type bedrijf. Over het algemeen wordt een debt-to-equity ratio van lager dan 2 echter als goed gezien.

Beste Nederlandse dividend aandelen in 2024

Wat zijn de beste Nederlandse dividend aandelen in 2024? We geven je een aantal opties. Deze staan overigens niet in een specifieke volgorde.

1. Ahold Delhaize – 4,14% dividend

Het eerste bedrijf wat we benoemen is de holding achter onder andere Albert Heijn, bol.com en Etos. Ahold Delhaize scoort niet alleen goed op basis van dividend, we hebben dit bedrijf ook opgenomen in ons artikel met beste aandelen uit de AEX index.

Ahold Delhaize streeft ernaar om ongeveer de helft van hun winst als dividend uit te keren. Ze voldoen overigens bijna aan deze doelstelling, de payout ratio is namelijk 43,90%.

Over de afgelopen vijf jaar was het gemiddeld dividendrendement van Ahold Delhaize 4,14% per jaar. De debt-to-equity ratio valt ook binnen de norm, deze is namelijk 1,25.

2. ABN AMRO – 10,03% dividend

ABN AMRO keert al jaren dividend uit. Alleen tijdens de laatste financiële crisis mochten ze van de overheid geen dividend uitkeren. Sinds het weer mag keren ze weer uit.

Het dividendrendement is erg hoog, namelijk gemiddeld 10,03% in afgelopen vijf jaar. Zo’n hoog dividendrendement kan een slecht teken zijn. Een bedrijf kan namelijk ook ongezond veel dividend uitkeren. Daarom kijken we ook naar de dividend payout ratio. Deze is met 48,13% echt prima.

Ook heeft ABN AMRO niet extreem veel schulden. De debt-to-equity ratio is namelijk 1,49.

3. Randstad – 8,17% dividend

Je kent Randstad vast wel. Ze zijn het grootste uitzendbureau van Nederland. Sterker nog, ze zijn het grootste uitzendbureau ter wereld.

Net als Ahold Delhaize wil Randstad ook ongeveer de helft van de winst uitkeren als dividend. Hier gaan ze zelfs overheen met een dividend payout ratio van 64,77%.

Het dividendrendement is ook behoorlijk hoog, namelijk gemiddeld 8,17% over de afgelopen vijf jaar. De schulden zijn bovendien erg laag. De debt-to-equity ratio is 0,33.

4. ING – 8,77% dividend

ING is een van de grootste Nederlandse bedrijven. ING heeft een goede historie met het uitbetalen van dividend.

Het dividendrendement van ING was gemiddeld 8,77% per jaar over de afgelopen vijf jaar. De dividend payout ratio is echter prima. Deze ligt met 43,21% onder de 50%.

Qua schulden is er ook niks opmerkelijks. De debt-to-equity valt met 1,69 ook binnen de eerder gestelde norm van 2.

5. Wolters Kluwer – 1,77% dividend

Wolters Kluwer is de enige Nederlandse dividend aristocraat. Wolters Kluwer heeft het dividend al meer dan 30 jaar verhoogd, dus ze zouden zelfs voldoen aan de Amerikaanse eis (25 jaar).

Deze dividend aristocraat had een gemiddeld dividendrendement van 1,77% over de afgelopen vijf jaar. De dividend payout ratio was 45,45%. Ook de debt-to-equity ratio is goed met 1,06.

6. KPN – 5,30% dividend

KPN is een Nederlands bedrijf dat al meer dan 250 jaar bestaat. In de grootste tijd van haar bestaan is het bedrijf onderdeel geweest van staat. KPN is in 1989 geprivatiseerd. In dit lange bestaan zijn de bedrijfsactiviteiten regelmatig gewijzigd.

KPN levert tegenwoordig telefonie, internet en televisie aan consumenten. Aan zakelijke klanten leveren ze daarnaast ook ICT-oplossingen.

KPN streeft ernaar om het dividend ieder jaar met zo’n 3% tot 5% te laten groeien. Het dividendrendement was gemiddeld 5,30% over de afgelopen vijf jaar.

De dividend payout ratio van KPN is wel aan de hoge kant. Ze keren namelijk 78,95% van de winst uit als dividend. Dit is dus wel iets om rekening mee te houden.

Tot slot is de debt-to-equity ratio met 2,04 ook aan de hoge kant. KPN heeft dus relatief veel schulden in verhouding tot het eigen vermogen.

7. ASR Nederland – 7,78% dividend

De historie van dit bedrijf gaat meer dan 400 jaar terug. In 1720 werd het bedrijf in Rotterdam opgericht. ASR Nederland is een verzekeringsgroep bevat verschillende merken zoals a.s.r. en Ditzo.

Het dividendrendement van ASR Nederland lag de afgelopen vijf jaar op gemiddeld 7,78% per jaar. Ze streven ernaar om elk jaar 45% tot 55% van de nettowinst uit bedrijfsactiviteiten uit te keren aan de aandeelhouders. Hier zitten ze iets boven met 61,36%.

De debt-to-equity ratio van ASR Nederland is met 1,49 prima te noemen.

Waar kun je Nederlandse dividendaandelen kopen?

Nederlandse bedrijven zijn allemaal genoteerd aan de Amsterdamse beurs. De afkorting van deze beurs is EAM. Je kunt bij vrijwel elke broker handelen op deze beurs.

DEGIRO is een van de goedkoopste brokers van Nederland. Bovendien betaal je voor de Amsterdamse beurs geen aansluitingskosten. Je kunt bij DEGIRO dus erg goedkoop beleggen in Nederlandse dividend aandelen.

De perfecte broker voor mensen die zelfstandig en goedkoop willen beleggen. Ze richten zich vooral op lage kosten en het platform is erg gebruiksvriendelijk. DEGIRO is bekroond met veel (internationale) broker awards.

Krijg nu tijdelijk €100 gratis transactietegoed bij het openen van een rekening.*

_{*voorwaarden zijn van toepassing.}

Bekijk DEGIRO!

Onze review

Conclusie

Je hebt een aantal goede opties gezien van Nederlandse dividend aandelen. Bovendien weet je nu waar je op moet letten als je in deze bedrijven wil beleggen. Voor een goede spreiding is het eigenlijk dus aan te raden om niet alleen in Nederlandse bedrijven te beleggen.

Wellicht vind je de volgende artikelen ook interessant:

• Belgische dividend aandelen.
• Franse dividend aandelen.
• Duitse dividend aandelen.
• Britse dividend aandelen.