Parmi les instruments financiers qui attirent le plus les investisseurs particuliers, on trouve les comptes CFD ou contrats sur la différence. Si ces comptes de trading CFD ne sont plus réservés aux professionnels mais également accessibles aux débutants, il convient bien entendu d’en connaitre le fonctionnement, la définition des CFD et la manière de les utiliser au mieux pour investir en Bourse avec cette alternative au compte titres.
Dans cet article, nous allons vous expliquer en quoi consiste un compte CFD pour débutants, comment créer ce type de compte, comment choisir son broker ou sa plateforme de trading et vous dévoiler quelques conseils pour bien débuter dans le trading des CFD.
Pour commencer, cliquez sur le bouton ci-dessous pour ouvrir votre compte CFD et suivez la procédure d’inscription décrite plus bas.
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Comment Bien Gérer le Trading de CFD ?
Une fois ouvert, votre compte CFD va nécessiter une gestion cohérente et sérieuse si vous souhaitez rapidement faire des profits grâce à vos investissem*nts.
Le money management ou gestion de votre capital est notamment un élément primordial et vous devez donc faire attention à ne pas tout miser sur un trade ou sur un actif au risque d’en perdre l’intégralité rapidement.
Pour gérer efficacement votre compte CFD de trading, vous devez aussi veiller à avoir bien compris le fonctionnement des CFD et de la plateforme trading CFD sur laquelle vous prenez vos positions.
Établissez ensuite une stratégie de trading en vous basant sur vos analyses, sur les différents indicateurs ainsi que sur votre instinct.
Prenez position à la hausse ou à la baisse sur le ou les actifs de votre choix, surveillez vos positions et clôturez les au bon moment.
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Les Avantages et Inconvénients de Trader les CFD
Avantages des CFD | Inconvénients des CFD |
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Les Avantages : Pourquoi Ouvrir un Compte Pour Trader les Contrats sur la Différence ?
Détaillons tout d’abord les principaux avantages d’un compte CFD pour le trading des débutants.
Le premier atout de ce type de compte concerne la quantité très importante de marchés financiers ou actifs auxquels les CFD vous donnent accès. En effet, les CFD vous permettront de spéculer à la fois sur les actions, les matières premières, les obligations ou encore les indices boursiers et sur les actifs du monde entier à partir d’un seul et même compte.
De la même manière, toutes les stratégies d’investissem*nt à court, moyen ou long terme sont ici possibles puisque vous pouvez conserver vos positions ouvertes aussi longtemps que vous le souhaitez. De plus, les CFD autorisent les prises de position à la baisse. La vente à découvert permet ainsi de générer des gains même en cas de marché baissier.
Les gains et la performance des CFD par rapport à ceux des autres instruments de placement en Bourse sont également beaucoup plus élevés grâce à l’effet de levier proposé par les brokers. Ce levier augmente ainsi le poids du capital investi en le multipliant par une valeur déterminée selon les actifs et vous permet de gagner davantage d’argent sur de petites variations.
Autre atout majeur du compte de trading de CFD : Les ordres automatiques comme le stop loss ou le take profit vous permettent de clôturer vos positions au moment choisi sans avoir besoin de suivre le marché en direct.
Enfin, rappelons que les CFD sont des instruments de trading particulièrement bon marché puisqu’ils ne facturent pas de frais de courtage mais uniquement un spread sur vos positions.
Les Inconvénients : Quels sont les Risques liés aux CFD ?
Bien entendu, utiliser un compte CFD pour trader en ligne présente aussi quelques inconvénients. Le premier concerne l’utilisation de l’effet de levier CFD que nous vous avons décrit plus haut et qui peut avoir pour effet d’augmenter également vos pertes. Cet outil est en effet à double tranchant et doit donc être utilisé avec la plus grande précaution et seulement par les investisseurs expérimentés.
Cependant, les brokers régulés ont désormais l’obligation de protéger leurs traders avec un appel de marge afin d’éviter les comptes CFD à solde négatif.
Le deuxième inconvénient des CFD concerne la complexité de certains marchés. Les débutants doivent en effet ici s’orienter de préférence vers les actifs les moins volatiles, comme le CAC 40, le temps d’acquérir les connaissances nécessaires à la mise en place d’une stratégie de trading efficace.
Les Meilleurs Comptes CFD pour Débutants
Choisir un bon broker CFD est probablement la première chose à faire avant de se lancer dans le trading.
En effet, parmi tous les outils dont doit disposer un trader CFD pour réussir en bourse, un broker CFD fiable vient en tête de liste. Il y a cependant beaucoup de choses à prendre en considération pour choisir le meilleur broker CFD pour vous.
Cet article va vous aider à identifier les éléments les plus importants à regarder dans le choix de votre broker CFD en France.
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Les Meilleurs Frais et Commissions sur CFD
Pour choisir un compte CFD attractif, il est également nécessaire de comparer les différents coûts de fonctionnement de celui-ci. Il faudra notamment comparer les frais suivants :
- Les spreads – Il s’agit de la différence entre le cours d’un actif et le cours auquel vous pouvez l’acheter ou le vendre. Le spread représente la rémunération du broker puisqu’un compte CFD n’applique pas de frais de courtage à proprement parler. Le spread peut être fixe ou variable en fonction des conditions de marché, du moment de la prise de position et bien entendu du courtier.
- Le swap – Le swap correspond aux frais de points qui sont facturés lorsque vous décidez de tenir une position ouverte d’une séance à une autre. Le montant du swap varie selon le marché mais aussi selon le sens de votre position.
- Les commissions – Les autres commissions qui sont généralement prélevées par les brokers sont des frais sur les retraits et, plus rarement, sur les dépôts.
Comparatif Frais et Commissions CFD
Broker | Spread | Swap | Commission | Frais de Retrait |
| CAC 40 : 0.8 | Aucun | Aucune | Retraits gratuits ou 0.9 % avec Skrill ou Neteller |
| CAC 40 : 1 | Aucun | Aucune | Retraits gratuits |
CAC 40 : 2 | Gratuits pendant 10 jours ouvrés | 2 $ sur les indices, 0.15 % sur les actions | 10 € pour un retrait par virement de moins de 100 € ou autres retraits de moins de 20 € | |
| CAC 40 : 10 | Oui | Aucune | 5 $ pour un retrait minimum de 30 $ |
| CAC 40 : 1 | Aucun | Aucune | Gratuits |
CAC 40 : 1 | Aucun | 0.10 % sur le marché UK, 2 cents par action US, 0.05 % sur les marchés EU | Gratuits | |
| CAC 40 : 1.8 | Aucun | Aucune | Gratuits |
| CAC 40 : 1.2 | Aucun | Aucune | Gratuits au-dessus de 100 € |
| CAC 40 : 1.1 | Oui | 5 € sur les comptes RAW | Gratuits |
Brokers CFD et Régulation
Autre élément important au sujet du choix d’un compte CFD, la régulation du broker est un gage de sécurité et de fiabilité. Des régulateurs officiels sont ainsi en charge de valider la légalité et la sécurité de chaque compte et peuvent intervenir en tant qu’arbitre en cas de litige entre le broker et ses clients. Avant de choisir chez quel broker ouvrir votre compte CFD de trading, vous devez donc vérifier s’il est régulé et par qui.
Comparatif Régulations Brokers CFD
Broker | Régulations |
| ASIC - Australie |
| ASIC – Australie |
CySEC – Chypre | |
| CySEC – Chypre |
| FCA – Angleterre |
BaFin — Allemagne | |
| FCA - Angleterre |
| KNF – Pologne |
| FCA – Angleterre |
Les Meilleurs Effets de Levier sur CFD
L’effet de levier est un outil qui permet aux détenteurs de comptes de CFD de négocier sur le cours des actifs avec une valeur d’investissem*nt supérieure aux fonds investis réellement. Eb multipliant la taille de votre position, ce levier permet ainsi de réaliser des gains plus importants en cas de stratégie probante. Mais attention, il augmente également le risque.
Selon le type d’actif que vous choisissez de trader avec les CFD, vous aurez le choix du niveau de votre levier, c’est à dire du coefficient par lequel votre investissem*nt sera multiplié. Cependant, la loi oblige les courtiers à fixer des leviers maximums selon le type de compte.
Comparatif des Leviers sur les CFD
La Meilleure Sécurité des Fonds sur Compte de Trading
La sécurité des fonds et la protection du capital déposé sur le compte de trading CFD est un critère de chois très important. Cela concerne bien entendu la confidentialité du compte et des données personnelles du trader.
Tout d’abord, il est obligatoire que chaque trader ait un accès à l’intégralité des fonds et que ces fonds soient déposés sur un compte bancaire ségrégué. En effet et lorsque vous effectuez un versem*nt sur votre compte CFD, le broker ne peut pas détenir votre argent sur ses propres comptes mais sur le compte sécurisé d’une banque partenaire de manière à garantir ce capital en cas de faillite.
Mais ce n’est pas tout ! En effet, chaque broker de CFD doit mettre en œuvre tous les moyens à sa disposition pour sécuriser les opérations financières réalisées sur sa plateforme. Il s’agit notamment de la couverture des dépôts, de la protection contre le solde négatif ou du remboursem*nt en cas de faillite.
La Sécurisation des Fonds des CFD
Broker | Sécurisation des fonds |
| Comptes ségrégués |
| Dépôts sur comptes Ségrégués |
Comptes ségrégués | |
| Dépôt sur comptes ségrégués |
| Compte à risque limité |
Comptes ségregués | |
Comptes ségregués | |
| Dépôts sur comptes ségregués |
| Comptes Ségregués |
Les Meilleures Plateformes de Trading des CFD
Les différents courtiers qui proposent des comptes CFD rivalisent d’innovation pour proposer des plateformes de trading toujours plus innovantes et intégrant divers outils et fonctionnalités d’analyse et d’aide à la décision. Il est donc important de savoir à quelles plateformes vous pourrez accéder en ouvrant votre compte de CFD trading.
Notons que certaines plateformes sont adaptées aux débutants alors que d’autres sont plutôt réservées aux traders les plus aguerris. De plus, certaines plateformes nécessitent un téléchargement et d’autres sont proposées en version web accessibles en ligne. D’autres courtiers encore proposent des plateformes sous forme d’application mobile.
Les Plateformes de Trading de CFD
Broker | Plateforme de Trading |
| MetaTrader 4 & MetaTrader 5 |
| AvaOptions |
MetaTrader 4 | |
| eToro Web : Avec Trading Social |
| MetaTrader 4 |
L2 | |
| MetaTrader 4 Multiterminal |
| XStation 5 |
| MetaTrader 4 |
Accéder aux Meilleurs Marchés avec un Compte de Trading
La diversité des actifs et donc des marchés sur lesquels il vous sera possible d’investir par le biais de votre compte CFD est aussi un critère de choix important lorsque vous choisissez un broker. Tous les courtiers en ligne ne proposent pas en effet les mêmes types d’actifs ou la même quantité de chaque type d’actifs. Nous vous proposons donc un comparatif des marchés proposés par les brokers.
Les Marchés Accessibles avec les CFD
Broker | Marché Boursier | Marché des Matières Premières | Marché des Devises | Marché des Crypto-Monnaies |
| 78 actions et 16 indices | 7 | 45 paires | 5 |
| 600 actions et 23 indices | 10 | 50 paires | 4 |
900 actions et ETF et indices boursiers majeurs | 4 | 50 paires | Non | |
| 2 000 actions, 150 ETF et 13 Indices | 6 | 50 paires | Non |
| actions et indices | 11 | 40 paires | 6 |
16 000 actions et 80 indices | 6 | 50 paires | 4 | |
1 300 actions et 30 indices | 15 | 57 paires | Non | |
| Plusieurs centaines d'actions et 20 indices | 10 | 50 paires | Non |
| 100 actions et 13 indices | 20 | 40 paires | Non |
Compte de Trading : Les Devises ou Monnaies Acceptées
Selon votre pays de résidence ou selon la devise dont vous disposez sur votre compte bancaire, il est intéressant de pouvoir effectuer des dépôts et retraits dans cette même devise sur votre compte CFD. C’est la raison pour laquelle nous vous proposons ici de découvrir quelles sont les devises de base acceptées par les courtiers en ligne pour leurs comptes CFD.
Monnaies et Devises Acceptées pour les Comptes de Trading
Différence entre un Compte de Trading et un Compte Titres
Vous hésitez entre l’ouverture d’un compte CFD et d’un compte titre comme celui proposé par Boursorama ou Bourse Direct ? Voici quelques arguments qui vous aideront à faire votre choix entre ces deux solutions de placement.
Tout d’abord, le fonctionnement de ces deux solutions est différent. Ainsi, avec les contrats sur la différence, il s’agit de spéculer sur le cours d’un actifs sous-jacent sans avoir à acheter réellement cet actif. L’investissem*nt par le biais d’un compte titres ou un PEA consiste au contraire à acheter des titres ou actifs sous-jacent afin de constituer un portefeuille boursier.
Un avantage des CFD concerne ici la possibilité de profiter d’un effet de levier et donc de nécessiter moins d’investissem*nt tout en réalisant potentiellement davantage de gains.
Une autre différence majeure concerne la possibilité de réaliser des opérations de vente à découvert, c’est à dire de spéculer sur la baisse du cours d’un actif avec les contrats sur la différence et qui n’est pas possible avec un compte-titre. Cette option est particulièrement intéressante étant donné qu’elle permet de profiter de davantage d’opportunités et de réaliser des opérations gagnantes même en cas de marché baissier.
Toujours en ce qui concerne les différences entre ces deux produits, on note une variété d’actifs bien plus importantes sur les plateformes de trading en ligne que chez les courtiers proposant des produits classiques comme des comptes titres.
Enfin, les outils proposés pour analyser le cours des valeurs et mettre en place des stratégies plus efficaces sont bien plus nombreux pour les CFD que pour l’achat de titres. Ainsi et si certaines plateformes sont accessibles à la fois avec un compte titres et avec un compte CFD comme ProRealTime, d’autres solutions sont spécifiques au trading en ligne comme les solutions MetaTrader reconnues comme étant les plus performantes du marché.
Différences CFD Titres
CFD | Compte Titres |
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Comment Utiliser un Compte de Trading ?
L’utilisation d’un compte CFD est relativement simple étant donné que les courtiers ont pensé avant tout au confort de leurs investisseurs et proposent ainsi des plateformes de trading et des espaces personnels innovants et ergonomiques.
Premier Trade sur votre Compte Trader
D’une manière générale et de façon plus complexe, le trading de CFD s’effectue en plusieurs étapes qui doivent également intégrer une part de stratégie.
Les Étapes du Trading
Pour réaliser votre premier trade depuis votre compte CFD, voici les étapes à suivre :
- Sélectionner un actif – Vous devez tout d’abord choisir l’instrument financier sur lequel vous souhaitez réaliser votre investissem*nt comme une action, un indice, une matière première ou une paire de devises.
- Choisir le sens du trade – Vous devez ensuite choisir dans quel sens vous allez prendre position à savoir à l’achat si vous pensez que le cours de l’actif va monter ou à la vente si vous pensez qu’il va baisser.
- Choisir la taille de la position – Il faudra alors déterminer le volume de votre transaction, c’est à dire le nombre d’unités de CFD que vous souhaitez acheter ou vendre.
- Placer des ordres automatiques – Pour gérer les risques associés à votre position, vous avez ici la position de placer des ordres stop loss ou take profit. Ces ordres seront ainsi exécutés au niveau de prix que vous aurez choisi pour couper vos pertes ou encaisser vos gains.
- Surveiller votre position – Vous pouvez alors suivre en temps réel l’évolution de votre position afin de connaitre en direct vos pertes et profits.
- Clôturer votre position – Enfin, lorsque vous estimez que le cours de l’actif a atteint l’objectif que vous vous êtes fixé, vous avez bien entendu la possibilité de fermer manuellement votre position.
Les Gains et Pertes avec les CFD
Comme vous avez pu le voir au travers de l’exemple de trade que nous venons de vous présenter, le gain ou la perte d’un compte CFD est représenté par la différence entre le cours d’ouverture et le cours de clôture de votre position et est fonction du sens sur lequel vous avez investi. Voyons ensemble un peu plus en détails comment calculer ces pertes et profits et quels sont les éléments à prendre en compte.
Exemple de Trade gagnant
Prenons maintenant un exemple concret de trade gagnant réalisé avec un compte CFD.
Nous imaginons ici que vous décidiez de prendre position sur 1 lot de l’indice boursier DAX 30 au niveau des 12 400 points. Vous investissez donc 12 400€ sur cet indice à la hausse.
Au moment de fermer votre position, le cours de clôture l’indice DAX 30 est de 12 420 points soit 20 points de plus qu’au moment de votre prise de position.
Vous gagnez ici 1€ par point donc 20€ sur cette opération.
Exemple de Trade Perdant
Dans le cas d’une position perdants, voici un exemple de ce qui peut se produire.
Reprenons le cas précédent avec une prise de position à l’achat sur un lot de DAX 30 à 12 400 points et donc avec le même investissem*nt.
Mais cette fois, le sens de la tendance n’évoluant pas comme vous l’avez envisagé, vous décidez de fermer votre position au cours de clôture de 12 380 points soit 20 points de moins que lors de votre prise de position.
Vous perdez ici 1€ par point donc 20€ sur cette opération.
Bien entendu, dans le cas d’une prise de position à la vente, la hausse du cours entrainera une perte et la baisse du cours, un gain.
Comment Calculer les Pertes et Profits ?
Le calcul des pertes ou profits d’une position prise avec un compte CFD est assez simple. Vous avez besoin ici de connaitre seulement deux éléments à savoir :
- La taille de votre position
- Le nombre de points d’écart de votre position par rapport au prix du marché
Il suffit ainsi de multiplier la taille de votre position par le nombre de points d’écart.
Ainsi et dans notre exemple, l’écart est de 20 points sur un lot, ce qui représente un gain ou une perte de 20€. Une prise de position sur 2 lots aurait entrainé un gain ou une perte de 20 x 2 soit 40€.
Notez ici que si ce calcul est assez facile à faire par vous-même, vous n’êtes pas obligé de le faire car la plupart des plateformes des courtiers CFD affichent en temps réel vos gains et pertes sur chaque position.
Il est également important ici de prendre en compte plusieurs éléments extérieurs parmi lesquels le levier et l’appel de marge.
L’Effet de Levier
Tous les comptes CFD sont proposés avec un levier maximum de 1:30 pour les particuliers. Bien entendu, ce levier peut varier selon le type d’actif et sa volatilité. Concrètement, le levier a pour effet direct de multiplier votre investissem*nt par son coefficient afin d’augmenter vos gains possibles en peu de temps.
Toujours à partir de notre exemple, imaginons une prise de position sur 1 lot de DAX 30 à 12 400 points avec un levier de 1:10. Vous investissez ici 12 400€ mais votre position est de 124 000€. Cela signifie que l’écart de cours sera lui-aussi multiplié par 10. Dans notre exemple et avec un tel levier, le gain ou la perte ne seront donc pas de 20€ mais de 200€.
Le levier est donc particulièrement intéressant pour les prises de position à court terme.
L’Appel de Marge
Un autre élément directement lié au levier est ici l’appel de marge. En effet, dans le cas où la tendance de votre actif ne suit pas votre stratégie, l’appel de marge consiste en une demande de votre broker d’alimenter votre compte CFD en capital afin de couvrir les pertes éventuelles et ne pas vous retrouver avec un solde négatif.
Quel est le Pourcentage de Réussite chez les Débutants ?
Il est compliqué d”établir un pourcentage de réussite précis pour les débutants qui utilisent un compte CFD. En effet, ce taux de réussite doit tenir compte de plusieurs facteurs dont :
- Le montant de l’investissem*nt initial
- Le broker choisi
- Le type de compte CFD ouvert
- La plateforme utilisée
- Les analyses réalisées
- L’horizon de trading (court terme, moyen terme, long terme)
Certains courtiers s’avancent cependant à présenter des chiffres concernant le taux de réussite de leurs clients utilisateurs et en moyenne, avec un investissem*nt de plus de 1 000 EUR, on trouve un taux de réussite de l’ordre de 35 à 40%. Il a également été démontré que les investisseurs qui commencent avec un compte CFD à moins de 1 000 EUR affichaient des performances moins importantes à seulement 20 à 22% de réussite.
Les Bases du Money Management
Un bon money management doit bien entendu être systématiquement appliqué à votre compte CFD pour sécuriser au maximum votre capital et vous permettre de spéculer longtemps sur le marché.
Il consiste tout d’abord à ne pas tout miser sur un seul et même actif ou une seule position. De la même manière, il faudra ici évaluer avec précision les risques que vous êtes prêt à prendre, autrement dit, combien vous êtes prêt à perdre sur cette position. En fonction de ce seuil de pertes, vous pourrez donc placer des ordres stop loss de manière à fermer automatiquement votre position en cas de trade perdant.
Le Compte à Risque Limité
Certains brokers comme eToro proposent à leurs utilisateurs des comptes CFD à risque limité.
Ce compte permet, comme son nom l’indique, de minimiser les risques encourus en associant un stop garanti obligatoire à chaque position ouverte.
Grâce au déclenchement de et ordre, la perte maximale que vous encourez est connue à l’avance. En effet, lors de l’ouverture de votre position, vous déterminez vous-même cette marge.
Ce système empêche notamment le slippage ou les gaps d’ouverture susceptibles de provoquer la perte d’une grande partie de votre capital voire de son intégralité. Votre perte maximale est programmée à l’avance et vous ne pouvez en aucun cas perdre davantage.
Un autre avantage du compte à risque limité est que vous ne pouvez pas ensuite modifier cet ordre stop ou le supprimer. Cela vous oblige à suivre votre stratégie initiale et vous évite de prendre des risques sous l’effet du stress.
Bien sûr, vous aurez toujours la possibilité de placer un ordre take profit qui clôturera également votre position au moment que vous aurez déterminé pour prendre vos gains.
Avantages et Inconvénients du Compte à Risque Limité
Avantages Compte Risque Limité | Inconvénients Compte Risque Limité |
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Détail des Avantages
Il existe ainsi plusieurs avantages indéniables à ouvrir un compte CFD à risque limité.
Premièrement, ce compte va vous imposer un money management de qualité puisque vous n’aurez pas la possibilité d’annuler ou de modifier votre ordre stop et ne pourrez donc plus agir sous le coup de l’émotion, ce qui est souvent source d’erreurs.
Autre atout de ce compte, la perte maximale encourue est connue à l’avance et il est donc impossible de subir une perte supérieure à l’investissem*nt réalisé. Vous n’aurez donc aucune mauvaise surprise si vous laissez vos positions ouvertes la nuit ou le week-end en cas d’évènement important entrainant un retournement de tendance.
Avec ce compte, vous ne risquez pas non plus d’effectuer de slippage, ce qui revient à vous endetter auprès de votre broker en cas de marché volatile.
De plus, le stop garanti ne sera facturé que lorsqu’il est déclenché. Si ce n’est pas le cas et si vous clôturez manuellement votre position avant l’atteinte du seuil de déclenchement de cet ordre, vous ne paierez donc aucun frais. Cela est notamment utile si vous utilisez des stratégies de swing trading car vous éviterez ainsi les risques généralement liés aux positions conservées overnight.
Détail des Inconvénients
En ce qui concerne les inconvénients, on n’en relève finalement qu’un seul. En effet, ce type de compte CFD ne conviendra pas aux traders de type “joueurs”, qui gèrent leurs positions à l’instinct et en fonction de leurs émotions. Mais en réalité, cet inconvénient n’en est pas réellement un puisque l’on sait que ces traders sont souvent perdants.
Avec le stop automatique, le trader est ici obligé de suivre sa stratégie de départ et ne prend pas le risque de tout perdre sur une mauvaise intuition ou parce qu’il espère que la tendance va finir par devenir gagnante.
Qu’est-ce qu’un Compte de Trading pour Débutant ?
Tout d’abord, intéressons-nous au compte CFD pour débutant et à son rôle et fonctionnement global.
Ainsi, un compte CFD, également appelé “compte de trading”, est un compte que l’investisseur créé en ligne auprès d’un broker ou courtier proposant ces instruments. Ce compte permet ensuite de spéculer sur différents marchés comme le marché des actions, des indices boursiers, des obligations ou encore des matières premières sans avoir à acheter directement ces valeurs.
En effet et avec un compte CFD, les débutants comme les experts peuvent acheter ou vendre des contrats CFD ou contrats sur la différence. Mais comment fonctionne le CFD ?
CFD Définition
Un CFD est en réalité un produit dérivé qui donne la possibilité à l’investisseur de négocier sur les marchés financiers sans avoir à posséder réellement les actifs sous-jacents.
Ici, il n’est donc pas question de percevoir des dividendes ou de faire une plus-value sur la revente d’un titre, mais le gain ou la perte est calculé à partir de la différence entre le prix de l’actif sous-jacent au moment de la prise de position et son prix au moment de la clôture de cette position.
Mieux encore ! Contrairement à l’investissem*nt boursier traditionnel, le trading de CFD permet de prendre à la fois des position à la hausse et à la baisse. Cela signifie qu’il est ici possible de miser sur la baisse du cours d’un actif comme dans le cas d’une vente à découvert. Cela permet donc d’accéder à davantage d’opportunités.
Un autre atout du trading des CFD est qu’il permet à la fois de négocier sur le long, moyen ou court terme, selon la stratégie choisie.
Finalement, les comptes CFD semblent parfaitement adaptés aux traders débutants étant donné qu’il suffit ici de détecter le sens dans lequel la tendance d’un actif a le plus de chances d’évoluer, de déterminer le cours de sortie idéal et de protéger ses pertes éventuelles. Comme nous le verrons plus bas, les comptes CFD proposés par les courtiers en ligne ainsi que les plateformes de trading associées, offrent de nombreux outils d’aide à la décision pour les novices.
Comment Fonctionnent les CFD ?
Comme nous venons de le voir et comme leur nom l’indique, les CFD ou contrats sur la différence sont des contrats d’investissem*nt sur les marchés permettant de générer des gains en misant sur la hausse ou la baisse du cours d’un actif.
Plus précisément, si vous pensez que le cours de l’actif sous-jacent va évoluer à la hausse, il convient de prendre une position à l’achat et à l’inverse, si vous pensez que son cours va baisser, il convient de prendre une position à la baisse. La position peut être clôturée manuellement lorsque vous avez atteint votre objectif ou que vous souhaitez couper vos pertes. Il existe aussi des ordres automatiques permettant de clôturer vos positions.
Lorsque vous consultez l’actif qui vous intéresse depuis une plateforme de CFD pour débutant, vous vous apercevrez que deux cours sont indiqués.
- Le cours d’achat, également appelé “bid”, et qui correspond au cours auquel vous pouvez ouvrir votre position.
- Le cours de vente, également appelé “ask” et qui correspond au cours auquel vous pouvez fermer cette position.
Ainsi, vous remarquerez que le cours de vente est toujours légèrement inférieur au cours réel de l’actif sur le marché, et que le cours d’achat est légèrement supérieur à celui-ci. La différence entre ces deux cours est ici appelé “spread” et correspond à la rémunération du courtier. Le spread est généralement la seule commission facturée par votre broker.
Attention cependant ! Certains courtiers n’utilisent pas le spread pour les CFD sur actions mais facturent une commission dans le but de couvrir ces frais de transaction, de la même manière que dans le cadre d’achat ou de vente de titres boursiers par des ordres de bourse classiques.
Les Lots CFD
Lorsque vous négociez avec un compte CFD pour débutant, vous devez également savoir que ces contrats se négocient par le biais de contrats standards ou lots. La taille de chaque contrat est variable en fonction de l’actif sous-jacent et selon les conditions de marché. Pour les CFD sur actions, le contrat correspond le plus souvent à un titre de la société cotée mais pour les matières premières, un contrat est représenté en nombre de barils pour le pétrole ou encore d’onces pour les métaux précieux comme l’or ou l’argent.
Comme nous l’avons vu plus haut, les contrats CFD, contrairement par exemple, aux contrats à terme, ne présentent pas de date d’échéance fixe et connue à l’avance. Ainsi, c’est au trader de clôturer lui-même ses positions en exécutant un ordre inverse à l’ordre initial. Notez que, si vous pouvez conserver vos positions ouvertes pendant plusieurs séances voire davantage, la plupart des courtiers facturent des frais de financement pour les positions qui restent ouvertes après la fin de la session.
Enfin et en ce qui concerne les gains réalisés ou les pertes subies, elles sont assez simples à calculer avec les comptes CFD pour débutants. En effet, il est simplement nécessaire ici de multiplier la taille de la position par la valeur du contrat puis multiplier le résultat obtenu par la différence entre le cours d’ouverture et le cours de clôture.
Quelques Conseils pour Bien Utiliser les CFD
L’utilisation d’un compte CFD pour débutant nécessite une prise en main de la plateforme de trading choisie mais aussi une bonne gestion du capital investi et des stratégies précises. Voici quelques conseils qui vous permettront de tirer profit au maximum de votre compte.
- Tout d’abord, vous devrez prêter une attention toute particulière à la gestion de votre budget. La plupart des courtiers vous permettent d’ouvrir un compte CFD pour débutants et de commencer à trader avec seulement 100 ou 200 € mais il est généralement conseillé d’investir un capital un peu plus important si vous ne souhaitez pas prendre le risque de tout perdre rapidement.
- Il est en effet préférable de n’investir qu’une très faible part du capital sur un trade car dans le cas contraire et en cas de retournement subit et important du marché, les pertes peuvent être importantes et entrainer la remise à zéro de votre compte CFD pour débutant
- Un bon trader de CFD doit également être capable de gérer au mieux ses émotions. Il est en effet fréquent chez les débutants en CFD, qu’une perte importante provoque des réactions dues au stress et à l’envie de se refaire rapidement et qui ne sont finalement pas judicieuses car elles peuvent augmenter le capital perdu. La règle d’or est donc de garder la tête froide en toute circonstance, de s’en tenir à sa stratégie de départ et de ne pas prendre de décisions sur un coup de tête.
- Justement et pour limiter de subir trop de stress, il n’est pas nécessaire de suivre vos positions toute la journée et en continu. Vous devez en effet avoir confiance en votre stratégie. De plus et comme nous le verrons plus tard, votre compte CFD débutant vous permettra de sécuriser vos positions en plaçant des ordres spécifiques appelés “stop loss” et “take profit”.
- Soyez curieux et restez informé de toutes les actualités et évènements majeurs du marché ! En effet, un bon trader en ligne est avant tout un investisseur passionné qui se tient au courant des publications économiques, des conflits géo-politiques ou de toute autre actualité susceptible d’influencer le marché ou un actif en particulier. Vous pouvez pour cela vous aider d’un calendrier économique ou vous abonner à un flux d’actualité ciblé et personnalisé.
- Entrainez-vous ! Enfin, il sera bien entendu bien plus efficace de commencer à trader une fois que vous serez formé et entrainé à la spéculation sur les CFD. Pour cela, certains courtiers n’hésitent pas à proposer à leurs clients un compte de démonstration gratuit. Ce compte permet ainsi aux débutants de jouer en Bourse avec un capital fictif et donc sans risque mais en conditions réelles de marché. Ces comptes permettent ainsi de s’entrainer à utiliser la plateforme de trading et ses fonctionnalités mais aussi à tester les différentes stratégies.
Quel Capital Verser et avec Combien d’Argent Débuter ?
Le premier dépôt que vous allez effectuer sur votre compte CFD n’est pas déterminé uniquement par le versem*nt minimum demandé par votre broker. En effet, le montant que vous allez déposer sur votre compte de trading va en effet avoir une influence sur votre capacité à réussir.
Il convient cependant bien entendu de vérifier le montant de dépôt minimum exigé par votre courtier en fonction du type de compte que vous souhaitez ouvrir.
Les Dépôts Minimum
Voici donc un tableau récapitulatif des dépôts minimum des différents brokers:
Dépôts Minimum Comptes de Trading
Broker | Dépôts Minimum | Moyen de dépôt |
| Trade 100 € | Carte de Crédit |
| 100 € pour les dépôts par carte | Carte de crédit |
Classic 100 $ | Virement Bancaire | |
| Devises : 4 000 $ | Carte bancaire |
| Standard 300 € | Carte bancaire |
300 € | Carte bancaire | |
| 5 $ pour les comptes STANDARD et MICRO | Carte Bancaire |
| 0 € | Carte bancaire |
| Standard 200 $ | Carte Bancaire |
Le Meilleur Capital de Départ
Si les dépôts minimum demandés par les courtiers sont parfois très bas, rappelons ici qu’il vous sera très difficile de trader efficacement avec un capital de départ de 100 €, 200 € ou même 500 €. En effet et avec de telles sommes, il devient compliqué de mettre en place et de tenir des stratégies efficaces sur plusieurs positions.
Le fait de disposer de peu de marge de manoeuvre peut aussi entrainer un stress supplémentaire et donc de vous pousser à commettre des erreurs.
En investissant au minimum 1 000 €, vous aurez davantage de chances de bien débuter dans cette activité de trading. Il vous sera notamment possible de diversifier davantage vos investissem*nts et d’appliquer un bon money management en ne misant que 2 à 5% de votre capital sur chaque position.
Finalement, commencer à trader avec un capital important est plus intéressant et plus rentable que de commencer avec quelques centaines d’euros seulement. Contrairement à ce que l’on pourrait penser au départ, un capital d’au moins 1 000 € permettra de réduire les risques avec une meilleure diversification et une capacité de marge supérieure.
Comment Déterminer le Capital à Investir ?
Pour déterminer au mieux le capital que vous pouvez déposer sur votre compte de trading de CFD, vous devez vous interroger sur plusieurs éléments importants à prendre en compte et dont voici le détail:
- L’objectif de votre trading – Vous devez avant tout savoir précisément ce que vous attendez de votre activité de trading. Souhaitez-vous en faire une activité secondaire ou une activité principale ?
- Le Budget Disponible – Bien entendu, il est indispensable de ne jamais investir de l’argent dont vous pourriez avoir besoin au quotidien. Ne placez pas non plus l’intégralité de vos économiques sur cette activité et conservez de préférence une épargne de précaution.
- Aversion / Appétit au risque : Votre profil de trader va également influencer le capital que vous allez investir dans cette activité. Cherchez-vous à générer des revenus importants rapidement ou à prendre le moins de risque possible ?
- Enfin, vous devez également savoir quelles sont les limites imposées par votre broker en ce qui concerne le dépôt minimum mais aussi le dépôt maximum autorisé.
Le choix du montant avec lequel commencer une activité de trading va ainsi dépendre de l’ensemble de ces critères et est donc directement lié au profil de chaque investisseur.
Comment Se Former au Trading ?
Le Jargon du Trading de CFD
Avant de commencer une activité de trading en ligne avec les contrats sur la différence, il est bien entendu nécessaire de connaitre le jargon propre à l’investissem*nt en ligne et notamment les quelques termes que nous allons vous présenter ici:
- Levier ou Leverage : Le levier ou effet de levier vous permet d’augmenter le montant investi sur une position sans avoir à mobiliser beaucoup de capital. Cet outil multiplie ainsi par un coefficient connu à l’avance, le volume de position. Le levier permet donc de générer des gains plus importants même avec de faibles écarts de cours. Actuellement, le levier maximum autorisé en France est de 30:1.
- Pips : Litérallement, le nom de pips signifie “pourcentage en points”. Le pips représente donc la plus petite variation de cours d’un instrument financier. Rappelons ici que la valeur d’un pip sera différente selon le marché auquel appartient l’actif.
- Achat (Buy) et Vente (Sell) : Ces deux termes représentent le prix acheteur et le prix vendeur d’un actif au moment de prendre ou clôturer une position. Ils diffèrent de quelques points du cours réel de l’actif, la différence appelée spread représentant ici la rémunération du broker.
- Spread : Comme nous venons de le voir, le spread représente la différence entre le cours d’achat ou le cours de vente et le cours réel du marché et peut donc être assimilé au coût de la prise de position. Pour commencer à générer des gains, le cours de votre instrument doit évoluer dans le bon sens et d’un montant supérieur au spread. Selon le broker ou l’actif, le spread peut être fixe ou variable.
- Stop Loss : Le stop loss est un ordre à exécution automatique très pratique et qui permet de limiter les risques de perte. Il se déclenche ainsi lorsque l’actif sous-jacent atteint un seuil déterminé à l’avance et vous évite donc de perdre davantage d’argent que ce que vous aviez prévu.
- Take Profit : Le Take Profit est également un ordre à exécution automatique mais qui vous permet cette fois de prendre vos gains au bon moment. En plaçant judicieusem*nt ce take profit, vous éviterez donc de subir un retournement de tendance et de perdre les profits que vous auriez pu obtenir en clôturant votre position au moment opportun.
- Gap : Le gap est un délai durant lequel le cours d’un actif n’est plus coté sur le marché. Il s’agit notamment de la période entre la clôture de la séance et l’ouverture de la séance suivante. Ce gap est à prendre en considération lorsque l’on investit en ligne puisqu’il provoque un décalage entre le cours à la clôture et le cours d’ouverture selon les positions prises durant ce délai.
Les Formations en Ligne
Lorsque vous ouvrez un compte CFD pour débutant, il peut parfois être nécessaire de prendre le temps de bien se former au trading en ligne avant de commencer à investir.
Pour cela, il existe diverses solutions dont voici le détail :
- Les formations des brokers – Certains brokers sont particulièrement adaptés aux débutants et proposent donc un véritable programme de formation CFD pour les nuls adapté aux traders novices. Vous y apprendrez notamment les bases de l’investissem*nt en ligne, l’analyse technique et fondamentale, les stratégies adaptées aux débutants et bien d’autres conseils.
- Les formations personnalisées – Il est également possible d’accéder à une formation personnalisée et généralement réalisée par un professionnel de l’investissem*nt. Ce type de formation est généralement payante mais peut être proposée gratuitement avec certaines offres de trading en ligne.
- Les tutoriels et vidéos en direct – Enfin, vous trouverez également sur les sites de certains courtiers des tutoriels en vidéo particulièrement intéressants et qui vous permettront d’une part d’apprendre à ouvrir ou fermer des positions en ligne mais aussi à mettre en place une stratégie d’investissem*nt efficace. Certains de ces cours se font en direct des marchés pour davantage d’efficacité.
Le Compte de Démonstration
Également appelé Compte Démo, il s’agit d’un compte de trading fictif que proposent la majeure partie des brokers actuellement. Ce dernier permet ainsi, à partir d’un capital virtuel dont le montant varie d’un courtier à un autre, d’investir en conditions réelles sur les marchés sans risque de perdre quoi que ce soit. Bien entendu, si les pertes ne sont pas réelles, les gains ne le sont pas non plus et ce type d’outil a avant tout pour fonction de permettre un entrainement au trading.
Une fois que vous aurez pu y tester vos stratégies d’investissem*nt et que vous aurez pu tester et appréhender au mieux les fonctionnalités de la plateforme de trading de votre broker, vous pourrez passer ou reprendre le trading en réel avec votre capital.
5 Règles à Suivre Avant d’Ouvrir un Compte de Trading
Voici maintenant quelques règles à suivre si vous souhaitez ouvrir nun compte CFD pour débutant dans les meilleures conditions et mettre toutes les chances de réussir de votre côté :
- Bien choisir votre courtier : Le choix du broker auprès duquel vous allez ouvrir votre compte de trading va en effet influer sur votre capacité à réussir. Si vous êtes débutant, choisissez un broker qui propose une plateforme adaptée, des formations en ligne et un fonctionnement ergonomique. Veillez également à comparer les autres critères importants comme le montant des dépôts, les spreads pratiqués, les actifs accessibles et les outils disponibles.
- Apprenez à maîtriser l’effet de levier – Si l’effet de levier proposé par la plupart des brokers aujourd’hui peut paraître attractif et très intéressant, il est à manipuler avec prudence car s’il peut effectivement augmenter sensiblement vos gains, il peut aussi augmenter vos pertes. L’utilisation d’un levier maximal sera donc réservé aux traders les plus aguerris.
- Tenir compte des frais et coûts de transaction – Si les frais générés par le trading de CFD sont moins importants que des frais de courtage, il est important de tenir compte du spread associé à chaque actif. Des frais pour inactivité ou des frais overnight peuvent aussi vous être facturés et doivent entrer dans votre calcul.
- Avoir conscience des risques – Comme tout investissem*nt sur les marchés boursiers, le trading par le biais des CFD est une activité risquée car l’évolution du marché meut être volatile et réserver des surprises. Il est donc essentiel d’avoir parfaitement conscience des risques encourus et de mettre en place un money management visant à gérer au maximum ces risques et limiter les pertes.
- Trader sur la tendance – Si les investisseurs les plus expérimentés peuvent se permettre de mettre en place des stratégies de trading complexes et notamment d’anticiper efficacement des inversions ou retournements de tendance, les débutants doivent au départ chercher uniquement à trader dans le sens de la tendance avant de maîtriser suffisamment le marché pour complexifier leurs stratégies.
Mot de la Fin sur les Comptes de Trading
En conclusion de cet article, notre avis sur le trading des CFD pour les débutants via les comptes proposés par les brokers ou courtiers en ligne est très largement positif. En effet, les avantages de ce mode d’investissem*nt sont nombreux et les performances qu’il est possible d’atteindre avec les contrats sur la différence sont bien plus importantes qu’avec des produits de placement en Bourse traditionnels.
Il convient cependant de respecter quelques conseils simples avant de prendre position sur les actifs financiers accessibles depuis ces plateformes et notamment veiller à effectuer un dépôt suffisant et à choisir le meilleur courtier selon vos besoins et votre profil d’investisseur.
L’ouverture d’un compte de trading en ligne est relativement simple tout en étant sécurisée et l’ensemble de la procédure ne prend que quelques minutes tout au plus.
Enfin, la régulation des brokers par diverses autorités chargées de surveiller les intermédiaires en opérations financières est une garantie contre d’éventuelles arnaques et permet de garantir votre capital en cas de faillite ou vous éviter de perdre davantage que ce que vous avez investi.
Assurez-vous d’ouvrir un compte CFD auprès d’un broker régulé comme Vantage FX.
C'est Quoi un CFD en Bourse ?
Il s'agit d'un contrat sur la différence, c'est à dire d'un instrument financier permettant de prendre position et donc de miser sur la hausse ou la baisse d'un actif sous-jacent comme une action, une obligation, un indice, une paire de devises ou encore une matière première sans avoir à l'acheter directement. Le gain ou la perte correspond ici à la différence de cours entre le cours d'ouverture et le cours de clôture de la position concernée.
⚙️ Comment Fonctionne un CFD ?
La négociation sur les contrats sur la différence consiste à prendre position à l'achat ou à la vente sur un nombre de lots d'une valeur. On prendra ici une position acheteuse lorsque l'on pense que la valeur de cet actif va augmenter et une position vendeuse lorsque l'on anticipe une baisse du cours de cette valeur.
Comment Trader avec les CFD ?
Pour réaliser un trade avec un contrat sur la différence, il faut d'abord ouvrir un compte CFD auprès d'un courtier CFD comme Vantage FX et effectuer un premier dépôt d'argent. Une fois que vous avez détecté une opportunité et mis en place une stratégie de trading, vous pourrez alors miser sur la hausse ou la baisse d'un actif, directement en ligne et en temps réel. Un effet de levier peut vous permettre des prises de position plus importantes. Le gain ou la perte sont générés à la clôture de la position.
Quel Broker de CFD Choisir ?
Le choix d'un courtier ou broker de CFD en ligne est important et va dépendre de vos besoins spécifiques et de votre profil d'investisseur. Certains brokers proposeront en effet des spreads serrés, d'autres des outils d'analyse innovants, d'autres encore des plateformes adaptées aux débutants ou encore des modules de trading social ou des formations personnalisées. On fera également attention à la diversité des marchés et des actifs disponibles. Parmi les brokers les plus réputés, on retrouve Vantage FX, Axi et eToro.
Qui peut Trader les CFD ?
L'un des avantages indéniables des contrats sur la différence est qu'ils sont adaptés à la fois aux traders expérimentés et aux traders débutants. Bien entendu, les débutants privilégieront les actifs les moins volatiles et donc les moins risqués le temps d'apprendre comment fonctionne le marché et avant de pouvoir investir sur la totalité des valeurs disponibles. Il est en effet indispensable de tenir compte des risques encourus afin de mettre en place une stratégie précise sur certains actifs très volatiles et imprévisibles.
Combien Rapporte le Trading de CFD ?
L'argent qu'il est possible de gagner en spéculant par le biais des contrats sur la différence va dépendre avant tout de la qualité de la stratégie de trading mise en place et du money management appliqué. Ce type d'investissem*nt permet ainsi à certains investisseurs de générer des profits très confortables mais il n'existe aucune garantie de gain en pratiquant cette activité. L'expérience joue ici un rôle particulièrement important car c'est avant tout en s'exerçant que l'on peut espérer devenir un bon trader en ligne.
❓ Peut-On Trader les CFD Sans Levier ?
Si l'effet de levier est proposé avec la grande majorité des actifs disponibles en ligne, il n'est absolument pas obligatoire de l'utiliser. Il est ainsi tout à fait possible de spéculer en ligne sans faire appel à cet outil si vous disposez d'un capital suffisant ou si vous souhaitez réduire le risque de pertes en minimisant les gains possibles également. De la même manière, c'est le trader qui choisi le niveau de son effet de levier au moment de l'ouverture de sa position, en respectant bien entendu le levier maximum imposé par le broker.
Quel Compte Ouvrir pour Trader en Ligne ?
Il existe différentes solutions permettant de trader des actifs en ligne. Les plus classiques sont les produits de placement bancaire comme le PEA ou le compte-titres qui visent à constituer un portefeuille de valeurs en achetant des actifs comme des actions en Bourse de manière à percevoir des dividendes et pour les revendre plus tard. Mais l'ouverture des marchés financiers au grand public avec le trading en ligne permet désormais de spéculer de manière plus directe sur la hausse et même la baisse du cours de nombreux actifs, simplement en prenant position sur le sens de la tendance choisi.
❔ Comment Ouvrir un Compte de Trading ?
Pour procéder à l'ouverture d'un compte de trading en ligne, il suffit de se créer un espace personnel auprès du broker choisi et de faire une demande d'ouverture en passant le plus souvent par un simple formulaire en ligne. Certains documents justificatifs seront alors demandés et peuvent être téléchargés directement. Enfin, il convient d'effectuer un premier dépôt afin de se constituer un capital d'investissem*nt.
Comment Ouvrir un Compte MT4 ou Metatrader 4 ?
Tout d'abord, il convient de télécharger et d'installer la plateforme de trading MetaTrader 4 et de cliquer sur le menu Fichier en haut à gauche de la page d'accueil du logiciel. Sélectionnez ensuite Ouvrir un Compte et de choisir le type de compte souhaité selon la devise de base dont vous disposez. Enfin, sélectionnez votre levier ainsi que le montant de votre dépôt. MetaTrader 4 est disponible chez de nombreux brokers comme Vantage FX, FXPRIMUS, Axi, AvaTrade ou encore Libertex.
Comment Ouvrir un Compte Demo ?
L'ouverture d'un simulateur de trading ou compte de démonstration se fait généralement de la même manière que pour un compte classique. Cependant, certains brokers exigent avant cela qu'un dépôt soit effectué suite à une inscription traditionnelle avant d'avoir accès au mode de trading en démo. De la même manière, cette ouverture nécessitera des documents justificatifs chez certains courtiers mais pas chez d'autres. Parmi les comptes démo les plus populaires, on retrouve celui de Vantage FX, car le broker offre un compte démo illimité à tous ses traders.
Vous détenez un compte CFD et souhaitez nous faire part de votre expérience ? Partagez vos impressions et votre avis dans les commentaires !
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Pierre Perrin-Monlouis
Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !
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