D&B Credit | Berichte ansehen (2024)

Dun & Bradstreet (D&B) bewertet anhand von Scores, Ratings und Indizes die Nachhaltigkeit und das Zahlungsverhalten eines Unternehmens durch die Bewertung des Ausfallrisikos sowie des Risikos eines geringen bis starken Zahlungsverzugs. Diese Einschätzung soll Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob Sie mit einem bestimmen Unternehmen Geschäfte abschließen sollten, und sie soll Sie beim Festlegen von Kreditkonditionen unterstützen.

Das Kapitel „Risikoeinschätzung“ enthält sowohl eine D&B Risikoeinschätzung des jeweiligen Unternehmens als auch einzelne Abschnitte mit wichtigen statistischen Daten und Grafiken für die Durchführung von Risikobewertungen. Die beinhaltet ein allgemeine, stufenweise Risikoeinschätzung basierend auf den Informationen im Bericht und der D&B Kreditempfehlung. Bei den einzelnen Abschnitten handelt es sich um folgende: , , Zahlungsverzugsscore, Zahlungsindex und Die einzelnen Abschnitte bieten zusätzliche Details wie Risikolevel, Wahrscheinlichkeit des Eintretens eines Ereignisses sowie Trend- und Vergleichsstatistiken für die Normalisierung Ihrer Risikoansicht. Die nachstehenden sechs Risikoklassen werden je nach Eintrittswahrscheinlichkeit eines Ereignisses zugewiesen, wobei das Risiko von gering bis sehr hoch reicht und in letzter Instanz den Status „Geschäftstätigkeit eingestellt“ erreichen kann.

D&B Credit | Berichte ansehen (1)

Wenn das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit eingestellt hat oder andere besondere Ereignisse eintreten, werden zahlreiche Bereiche in den Abschnitten unterdrückt, da kein Score, kein Rating und keine Indizes berechnet werden können.

Was denkt Dun & Bradstreet?

Dun & Bradstreet bietet Einsichten ins Unternehmen mittels einer D&B Risikoeinschätzung und D&B Kreditempfehlung.

D&B Abschnitt „Risikoeinschätzung“

Dun & Bradstreet bietet eine allgemeine Risikobeurteilung unter Einbeziehung der besten verfügbaren Scores, Ratings und Indizes, um ein Gesamtrisiko sowie die Meinung von Dun & Bradstreet angeben zu können.

D&B Credit | Berichte ansehen (2)

Aggregierte Risikoeinschätzung

Die übergreifenden Risikolevel von niedrig bis sehr hoch beruhen auf der Kombination einzelner Risikolevel für Scores, Ratings und Indizes, die für ein bestimmtes Unternehmen errechnet wurden.

Das „sehr hohe Risikolevel“ basiert auf Ereignissen, denen größere Aufmerksamkeit zuteil werden sollte, z.B. erhebliche Zahlungsschwierigkeiten eines Unternehmens, Insolvenztatbestände oder andere schwerwiegende juristische Ereignisse. Eine Beschreibung des Ereignisses wird unter dem Risikolevel angezeigt.

Ein „unbestimmtes Risiko“ wird zugewiesen, wenn nicht genügend Informationen zur Verfügung stehen, um das Unternehmen korrekt zu bewerten.

Dun & Bradstreet denkt...

Das Risikolevel wird durch Kommentare zur Interpretation der einzelnen Levels erläutert:

  • Diese Interpretation erfolgt ganzheitlich für alle Scores, Ratings und Indizes, die eine Prognose der Ausfallwahrscheinlichkeit /Wahrscheinlichkeit einer Geschäftsaufgabe ermöglichen.
    • D&BScore
    • Portfoliovergleichsscore als Basis des D&B Nachhaltigkeitsratings
    • D&B Risiko-Indikator im D&BRating
  • Diese Interpretation erfolgt ganzheitlich für alle Scores, Ratings und Indizes, die eine Prognose hinsichtlich des Zahlungsverhaltens ermöglichen.
    • Zahlungsverzugsscore
    • Zahlungsindex
    • AAA-Rating
    • 1-2 Lieferantenerfahrungen
    • Kapitalstärke im D&BRating

Verweise auf einzelne Scores ermöglichen ein besseres Verständnis der Wahrscheinlichkeit eines Ausfalls oder eines schwerwiegenden Zahlungsverzugs eines Unternehmens.

D&B Kreditempfehlung

Die D&B Kreditempfehlung ist der größte Kreditbetrag, den D&B mit Blick auf den durchschnittlichen, ungesicherten Kreditgeber des Unternehmens als angemessen ansieht und welcher auf einer einmonatigen Zahlungsfrist basieren sollte. Sie kann mehrere Konten und mehrere Rechnungen für einen ausstehenden Gesamtbetrag umfassen. Der empfohlene Betrag ist jedoch nicht notwendigerweise der Höchstbetrag, den sich die Organisation leisten kann.

Neben dem, was Dun & Bradstreet über das Risiko des Unternehmens denkt, wird die D&B Kreditempfehlung ausgesprochen, die auf den im Bericht enthaltenen Hauptrisikoindikatoren basiert, wie beispielsweise:

  • Der Kreditbedarf innerhalb der Branche
  • Die Größe der Organisation (Finanz- und Personalkapital)
  • Das Risiko des Unternehmens hinsichtlich Ausfall oder Zahlungsverzug

Einige Märkte haben keine D&B (Höchst-)Kreditempfehlung, empfehlen aber alternative Limits:

  • Die D&B Einzel-Kreditempfehlung ist der größte Kreditbetrag, den ein durchschnittlicher, ungesicherter Kreditgeber in einer Transaktion an das Unternehmen vergeben sollte, auf der Grundlage einmonatiger Zahlungsfristen. Die Einzel-Kreditempfehlung gilt für eine einzelne Rechnung. Folgende Märkte empfehlen dieses Limit: Tschechien, Frankreich, Deutschland, Polen und die Slowakei.
  • Die Gesamt-Kreditempfehlung ist der Kreditgesamtbetrag, den ein durchschnittlicher ungesicherter Kreditgeber dem Unternehmen für ein Jahr gewähren sollte. Die Gesamt-Kreditempfehlung kann mehrere Konten und mehrere Rechnungen für ein Kreditverhältnis von insgesamt 12 Monaten umfassen. Folgende Märkte empfehlen dieses Limit: Österreich, Tschechien, Deutschland, Polen und die Slowakei.

Was meinen Sie?

Beurteilen Sie das Unternehmen anhand der einzelnen Scores, Ratings und Indizes selbst.

Abschnitt „D&B Nachhaltigkeitsrating“

Im Abschnitt „D&B Nachhaltigkeitsrating“ wird die Wahrscheinlichkeit vorausgesagt, dass ein Unternehmen in den nächsten 12 Monaten seine Geschäftstätigkeit einstellt, inaktiv wird oder Insolvenz anmeldet. Dieser Indikator bewertet die Nachhaltigkeit eines Unternehmens im Vergleich zu Unternehmen mit einem ähnlichen Risikoprofil.

ANMERKUNG: Bei mittelgroßen bis großen Unternehmen ist es wahrscheinlicher, dass sie Insolvenz anmelden, während kleine bis mittelgroße Unternehmen eher den Geschäftsbetrieb ruhen lassen bzw. inaktiv werden.

Das Nachhaltigkeitsrating liegt in einem Bereich von 1-9, wobei 9 das höchste Risiko der Einstellung der Geschäftstätigkeit oder des Inaktivwerdens darstellt, während 1 für das geringste Risiko steht.

D&B Credit | Berichte ansehen (3)

Zusätzliche Komponenten des D&B Nachhaltigkeitsratings sind:

Risikolevel

Zuweisung des Risikos, dass ein Unternehmen seine Existenzfähigkeit einbüßt, auf einer Skala von niedrig bis sehr hoch.

Vertrauensgrad des Ratings

Gibt an, wie belastbar das Viability Rating vor dem Hintergrund der gegebenen Datentiefe ist. Je mehr Informationen Dun & Bradstreet zu einem Unternehmen vorliegen, desto höher ist die Verrlässlichkeit des Ratings. Vom niedrigsten zum höchsten Wert ist das Konfidenzniveau in die Stufen Basic, Directional, Decision Support und Robust Predictions unterteilt.

Datentiefe

Stellt den Grad der Datenverfügbarkeit zu einem Unternehmen dar, was Finanzdaten, Daten zu geschäftlichen Aktivitäten, Firmenprofildaten sowie Daten zu sonstigen Geschäftsaktivitäten einschließt. Die Datentiefe wird verwendet um das D&B Viability Rating und das Konfidenzniveau des Ratings zu bestimmen.

Wahrscheinlichkeit nicht länger nachhaltig zu sein

Gibt die Wahrscheinlichkeit an, dass ein bestimmtes Unternehmen im Vergleich zu Unternehmen mit einem ähnlichen Risikoprofil seine Existenzfähigkeit einbüßt.

Anteil von Unternehmen mit dem gleichen Score

Markiert den Anteil von Unternehmen mit einem ähnlichen Risikoprofil und demselben D&B Nachhaltigkeitsrating wie das Unternehmen.

Durchschnittliche Wahrscheinlichkeit nicht länger nachhaltig zu sein

Gibt die Wahrscheinlichkeit an, dass ein bestimmtes Unternehmen mit einem ähnlichen Risikoprofil seine Existenzfähigkeit einbüßt.

Abschnitt „D&B Score“

Der D&B Score (vormals als FSS bezeichnet) prognostiziert die Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen im Laufe der nächsten 12 Monate Gläubigerschutz erhält oder seine Geschäftstätigkeit einstellt. Mehrere Ereignisse können das Eintreten eines Ausfalls signalisieren, darunter eine Gläubigerversammlung, die Ernennung eines Insolvenzverwalters, die Insolvenzanmeldung, die Ernennung eines Zwangsverwalters oder ein Antrag auf Geschäftsauflösung.

Der Failure Score reicht von 1 bis 100, wobei 1 das höchste Ausfallrisiko und 100 das niedrigste Risiko darstellt. Dies kann dazu beitragen, eine Rangfolge Ihres Portfolios vom höchsten bis zum niedrigsten Ausfallrisiko zu erstellen.

D&B Credit | Berichte ansehen (4)

Zusätzliche D&B Score-Komponenten sind:

Risikolevel

Zuweisung des Risikos, dass ein Unternehmen seine Existenzfähigkeit einbüßt, auf einer Skala von niedrig bis sehr hoch.

Raw Score

Der Raw Score hat die gleichen zugrunde liegenden Daten wie der D&B Score, ist aber eine spezifischere Klassifizierung des Risikos und ist hilfreich, wenn Sie genau sehen wollen, wo ein Unternehmen auf das Risikospektrum fällt. Der Rohwert reicht von 1.001 bis 1.875, wobei 1.001 Unternehmen mit der höchsten Wahrscheinlichkeit einer finanziellen Notlage und 1.875 Unternehmen mit der geringsten Wahrscheinlichkeit einer finanziellen Notlage darstellt. Der Raw Score bietet detailliertere Abgrenzungen, die bei der automatisierten Entscheidungsfindung hilfreich sein können, da er marktübergreifend einheitlich ist.

Ausfallgründe

Auflistung wichtiger Ereignisse, die bei der Beurteilung des Unternehmens und seines Ausfallscores berücksichtigt werden.

Zahlungsverzugswahrscheinlichkeit

Angabe der Wahrscheinlichkeit, dass das spezifische Unternehmen ausfällt.

Durchschnittliche Zahlungsverzugswahrscheinlichkeit für Unternehmen in der D&B-Datenbank

Angabe der Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen ausfällt. Die Berechnung basiert auf allen Unternehmen in der D&B-Datenbank.

Unternehmens- und Branchentrends

Darstellung eines 12-monatigen D&B Score-Trends des jeweiligen Unternehmens und des Durchschnittswerts der Branche, in der es primär tätig ist. Die Zeitschiene umfasst den aktuellen Score und die vorausgegangenen 11 Monate.

Abschnitt „Zahlungsverzugsscore“

Der Zahlungsverzugsscore (vormals als CCS oder Zahlungsverzugswahrscheinlichkeits-Score bezeichnet) prognostiziert die Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen im Laufe der nächsten 12 Monate nur mit großen Verzögerungen zahlen wird. Ein Unternehmen mit starkem Zahlungsverzug wird vornehmlich als ein Unternehmen definiert, das bei 10% seiner Zahlungen unter Zugrundelegung seiner Zahlungsbedingungen um 90 oder mehr Tage in Verzug ist.

Der Zahlungsverzugsscore reicht von 1 bis 100, wobei 1 das höchste und 100 das niedrigste Risiko stark verspäteter Zahlungen darstellt und dazu beitragen kann, eine Rangfolge Ihres Portfolios vom höchsten bis zum niedrigsten Risiko von schweren Zahlungsverzügen zu erstellen.

D&B Credit | Berichte ansehen (5)

Zusätzliche Zahlungsverzugsscore-Komponenten sind:

Risikolevel

Zuweisung des Risikos, dass ein Unternehmen seine Existenzfähigkeit einbüßt, auf einer Skala von niedrig bis sehr hoch.

Raw Score

Der Raw Score hat die gleichen zugrunde liegenden Daten wie der D&B Score, ist aber eine spezifischere Klassifizierung des Risikos und ist hilfreich, wenn Sie genau sehen wollen, wo ein Unternehmen bezogen auf das Risikospektrum liegt. Der Zahlungsverzugsscore liegt zwischen 101 und 670, wobei 101 Unternehmen mit der höchsten Wahrscheinlichkeit schwerer Zahlungsverzüge darstellt und 670 Unternehmen mit der niedrigsten Wahrscheinlichkeit. Der Raw Score bietet detailliertere Abgrenzungen, die bei der automatisierten Entscheidungsfindung hilfreich sein können, da er marktübergreifend einheitlich ist.

Gründe der Zahlungsverzugswahrscheinlichkeit

Auflistung wichtiger Ereignisse, die zur Beurteilung des Unternehmens und seines Zahlungsverzugsscores berücksichtigt werden.

Zahlungsverzugswahrscheinlichkeit

Angabe der Wahrscheinlichkeit, dass das spezifische Unternehmen ausfällt.

Durchschnittliche Zahlungsverzugswahrscheinlichkeit für Unternehmen in der D&B-Datenbank

Angabe der Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen ausfällt. Die Berechnung basiert auf allen Unternehmen in der D&B-Datenbank.

Unternehmens- und Branchentrends

Darstellung eines 12-monatigen Zahlungsverzugsscore-Trends des jeweiligen Unternehmens und des Durchschnittswerts der Branche, in der es primär tätig ist. Die Zeitschiene umfasst den aktuellen Score und die vorausgegangenen 11 Monate.

Abschnitt „Zahlungsindex“

Im Abschnitt „Zahlungsindex“ wird das Zahlungsverhalten eines Unternehmens über einen Zeitraum von 12-24 Monaten zusammengefasst. Basierend auf den D&B gemeldeten Erfahrungen verschiedener Lieferanten aus mehreren (vom jeweiligen Land /Region abhängigen) Monaten wird der Index aus einem gewichteten Durchschnitt der kombinierten individuellen Lieferantenerfahrungen abgeleitet.

Der Zahlungsindex liegt in einem Bereich von 0-100, wobei 0 den schwerwiegendsten Zahlungsverzug darstellt. Der Indexwert 80 steht für sofortige Zahlungen; ein höherer Indexwert spiegelt Zahlungen vor dem vereinbarten Zahlungsziel wider, für die eventuell Rabatte gelten.

D&B Credit | Berichte ansehen (6)

Zusätzliche Zahlungsindex-Komponenten sind:

Zahlungsverzugsrisiko

Zuweisung des Risikos langsamer Zahlungen in einem Bereich von gering bis sehr hoch.

Zahlungsverhalten

Anzeige des Zahlungsverhaltens im Verhältnis zu den Zahlungskonditionen. Daraus lässt sich erkennen, ob Zahlungen vor Ziel, zum vereinbarten Termin oder erst nach Ziel erfolgt sind.

Unternehmens- und Branchentrends

Darstellung eines 12-monatigen Zahlungsindex-Trends für das jeweilige Unternehmen und des oberen Branchenviertels, des Branchen-Medians und des unteren Branchenviertels. Die Zeitschiene umfasst den aktuellen Zahlungsindex und die vorausgegangenen 11 Monate.

Abschnitt „D&BRating“

Das D&BRating ist ein rechtlich geschützter Indikator, der die Bonität eines Unternehmens auf der Basis der Kapitalstärke des Unternehmens, des Zahlungsverhalten, des Alters des Unternehmens, der Unternehmensgröße sowie anderer wichtiger Faktoren beurteilt. Wenn sich das D&BRating ändert, werden sowohl das aktuelle als auch das vorherige Rating angezeigt.

Das Rating beinhaltet eine oder mehrere der folgenden Komponenten:

Kapitalstärke

Angabe der Kreditkapazität, die auf dem Eigenkapital oder den Eigenmitteln basiert, die von D&B aus den vom Unternehmen vorgelegten Abschlussberichten berechnet werden.

Ein "-" Rating sollte nicht so interpretiert werden, dass eine eventueller Darlehensantrag abgelehnt werden sollte. Es bedeutet lediglich, dass die D&B vorliegenden Informationen eine Klassifizierung des Unternehmens mit unserem Rating-Schlüssel nicht zulassen und dass vor einer Entscheidung weitere Recherchen vorgenommen werden sollten. Einige Gründe für die Verwendung des Symbols „-“ sind: negatives Eigenkapital, Insolvenzverfahren, unzureichende Zahlungsinformationen oder unvollständige historische Daten.

D&B Risiko-Indikator

Stuft das Risiko eines Ausfalls auf einer Skala von 1-4 ein, wobei 1 ein geringes Risiko und 4 ein hohes Risiko darstellt.

Mitarbeiter-Größenordnung

Darstellung der Unternehmensgröße als Kreditbewertungstool, wenn keine Abschlussberichte verfügbar sind.

Besonderes Rating

Trifft auf Unternehmen zu, bei denen die Kapitalstärke oder Mitarbeiter-Größenordnung entweder irrelevant ist oder nicht festgestellt werden kann, z.B. NQ für „Geschäftstätigkeit eingestellt“ oder NB für „Neues Unternehmen“.

D&B Credit | Berichte ansehen (7)

  • © Dun & Bradstreet, Inc. 2019 – 2024. All rights reserved.
D&B Credit | Berichte ansehen (2024)

FAQs

Is 75 a good Dun and Bradstreet score? ›

Dun & Bradstreet.

Their credit scoring system, the Dun & Bradstreet PAYDEX, ranges from one to 100, with a higher score being more favorable. Typically, a good Dun & Bradstreet PAYDEX score is above 80.

Is 73 a good Dun and Bradstreet score? ›

Dun & Bradstreet assigns scores on a scale of 1 to 100, with 100 being the best possible PAYDEX Score. Scores are divided into three Risk Categories, with 0 to 49 indicating a high risk of late payment, 50 to 79 indicating a moderate risk, and 80 to 100 indicating a low risk.

What is a good D&B business credit score? ›

80 – 100

How to improve your Dun and Bradstreet score? ›

Making on-time payments on your debts will improve your D&B rating, while late or missed payments could drag it down. Read: Best Bad Credit Loans for Small Businesses.

What is a good D&B delinquency score? ›

The Delinquency Predictor Score ranges from 101 to 670, where 670 is the “best” score (it indicates the business has the lowest probability of severely late payments) and 101 is the “worst” score (indicates the business has the highest probability of paying severely late).

Is Dun and Bradstreet score of 80 good? ›

What is a good D&B PAYDEX score? A PAYDEX score of 80 or higher is widely considered to be in the “very good” range. A score of 80 indicates that, on average, a business pays its debts on the exact day they are due. Scores higher than 80 indicate early repayment.

How to read D&B viability rating? ›

Viability Score: Ranges from 1 to 9, with 1 representing least likelihood and 9 representing highest likelihood of going out of business. Percent of Total: The percent of U.S. businesses within D&B database that have a specific Viability Score.

What is the D&B failure score? ›

The D&B Failure Score is:

A dynamic risk indicator of the probability that a company will cease its activities within 12 months. A statistically determined and mathematically calculated score according to the rules of the art that predicts business failures.

What does a 76 Dun and Bradstreet score mean? ›

Dun & Bradstreet

A score of 1–49 indicates a high risk of late payment, 50–79 indicates moderate risk, and 80–100 represents low risk.

What is the best D&B rating? ›

Types of D&B credit ratings

To be eligible for the best loans and strong credit ratings, your business should shoot for a score within the 80 to 100 range. These ratings predict the likelihood of your business defaulting on payments or experiencing financial stress in the next 12 months.

Does Capital One report to Dun and Bradstreet? ›

Chip Lupo, Credit Card Writer

Yes, Capital One business credit cards report to Dun and Bradstreet every month, typically around the date the account's billing period closes. Information reported includes the card's credit limit, account balance, and payment history.

What is the risk score for D&B? ›

D&B ESG Ranking uses a 5-point scale to indicate levels of risk or performance in ESG, with 1 indicating low risk or best performance and 5 as high risk or worst performance.

How is D&B score calculated? ›

The PAYDEX® score is a business credit score that's generated by Dun and Bradstreet (D&B). Their model analyzes a business' payment performance (i.e., if it pays its bills on time) and gives it a numerical score from 1 to 100, with 100 signifying a perfect payment history.

How do I correct a D&B report? ›

How do I repair my D&B Credit Report? The best way to repair your D&B credit report is to work with a business credit repair specialist. Repairing your business credit on your own can be time-consuming, and could potentially do more harm than good.

Is there an alternative to Dun and Bradstreet? ›

Plugindata, Infotanks Media, Xverum, and Forager.ai are the top competitors and alternatives to Dun & Bradstreet (D&B).

Is 75 a good business credit score? ›

The Experian business credit score rating scale is as follows; 100–76: Low risk of delinquent or defaulted payment. 75–51: Low to medium risk of delinquent or defaulted payments. 50–26: Medium risk of delinquent or defaulted payments.

What is a good D&B rating? ›

Types of D&B credit ratings

To be eligible for the best loans and strong credit ratings, your business should shoot for a score within the 80 to 100 range. These ratings predict the likelihood of your business defaulting on payments or experiencing financial stress in the next 12 months.

What is a 75 PAYDEX score? ›

What do different Paydex scores mean?
Paydex score rangeRisk levelBusiness payment
80 to 100Low riskWithin 30 days before due date
50 to 79Medium risk2 to 30 days after due date
0 to 49High risk31 to 120 days after due date
Jan 18, 2024

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Chrissy Homenick

Last Updated:

Views: 5976

Rating: 4.3 / 5 (54 voted)

Reviews: 85% of readers found this page helpful

Author information

Name: Chrissy Homenick

Birthday: 2001-10-22

Address: 611 Kuhn Oval, Feltonbury, NY 02783-3818

Phone: +96619177651654

Job: Mining Representative

Hobby: amateur radio, Sculling, Knife making, Gardening, Watching movies, Gunsmithing, Video gaming

Introduction: My name is Chrissy Homenick, I am a tender, funny, determined, tender, glorious, fancy, enthusiastic person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.