Punkt für Punkt: Die sechs goldenen Regeln für den ETF-Kauf - Finanztip News (2024)

Als regelmäßiger Finanztip-Leser oder -Leserin wissen Sie: Eine gute Geldanlage kriegen Sie selber hin. Sie brauchen dafür einen weltweit ausgerichteten, günstigen Aktien-Indexfonds (ETFs), ein kostenloses Wertpapierdepot – und am besten 15 Jahre Zeit. Das gilt auch für den Fall, dass in naher Zukunft auf den Aktienkauf Steuern fällig werden könnten, wie wir hier beschreiben. Diese Kosten wären zwar ärgerlich, fielen bei einer Anlage über viele Jahre aber kaum ins Gewicht.

Ärgerlicher – und auch teurer – kann es dagegen werden, wenn Sie beim Kauf der Aktien Fehler machen. Um tatsächlich ETF-Anteile zu kaufen, müssen Sie sich durch die Benutzeroberflächen Ihres Depotanbieters klicken. Hin und wieder kommen da vielleicht Begriffe vor, die unbekannt sind. Deshalb diese kleine Anleitung, mit der Sie sicher zum Ziel kommen.

1. Finden Sie Ihr Wertpapier über die Kennnummer

Jeder ETF hat eine eigene Wertpapierkennnummer (WKN) und Identifikationsnummer (ISIN). Sie können beide benutzen. Suchen Sie die Kennnummer des ETFs heraus, den Sie kaufen möchten. Sie finden die Nummern in unseren Ratgebern zu den Weltaktienindizes mit oder ohne Schwellenländer oder im Ratgeber zu den nachhaltigen Indizes. Haben Sie die Nummer, geben Sie sie in die Suchfunktion des Depots ein und klicken auf die Lupe.

2. Rufen Sie die Ordermaske auf

Sie gelangen häufig zu einer Seite, die die wichtigsten Daten zum ETF zusammenfasst. Daneben findet sich oft ein Button, der Sie zum Kaufen auffordert. Darüber gelangen Sie zur Ordermaske: Dort können Sie angeben, wo und wie viele ETF-Anteile Sie kaufen möchten. Wollen Sie beispielsweise 1.000 Euro investieren und kostet ein Fondsanteil 248 Euro, tragen Sie ein, dass Sie vier Anteile kaufen wollen.

3. Wählen Sie lieber Direkthändler

Wählen Sie als Handelsplatz den Direkthändler mit dem niedrigsten Briefkurs – das ist der Kurs, der relevant ist, wenn Sie kaufen wollen. Ein Direkthändler verlangt im Gegensatz zur Börse keine Gebühren. Auch der Kaufprozess läuft einfacher ab. Schauen Sie nach den Namen Lang & Schwarz, Tradegate, aber auch Banken wie Commerzbank oder Baader Bank.

4. Handeln Sie nur, wenn die Börse offen ist

Der Preis beim Direkthändler ist kaum reguliert. Jedoch darf der Preis nicht schlechter sein als der Börsenkurs, solange die Börse geöffnet ist. Um einen schlechten Preis zu vermeiden, sollten Sie daher unbedingt nur zu den Öffnungszeiten der elektronischen Börse Xetra handeln, also an regulären Handelstagen (kein Wochenende, keine Feiertage) zwischen 9 und 17:30 Uhr.

5. Beachten Sie die Sonderangebote

Bei manchen Direktbanken bekommen Sie bestimmte ETFs günstiger. Zurzeit können Sie etwa bei der Consorsbank*, Comdirect* und ING* ETFs ausgewählter Anbieter ohne oder zu geringeren Gebühren kaufen, wenn Sie Tradegate als Handelsplatz wählen. Bei den Brokern Flatex* und Onvista Bank* bekommen Sie ETFs dauerhaft zu einem günstigen Fixpreis.

6. Bei Bedarf: Setzen Sie ein Limit

Ein Direkthändler führt Ihren Kaufantrag sofort zum angegebenen Kurs aus, sofern er die ETF-Anteile vorrätig hat. Ansonsten wird die Transaktion abgebrochen. Bei Käufen über Xetra oder einen anderen Börsenplatz kann das anders sein. Möchten Sie sicher sein, dass Sie nicht zu viel bezahlen, falls der Preis kurzfristig stark schwankt, setzen Sie ein Limit – das ist der Kurs, den Sie maximal zu zahlen bereit sind.

Zum Ratgeber

Sara Zinnecker war bis Juni 2020 Finanztip-Redakteurin im Team Bank & Geldanlage. Nach ihrem Volontariat an der Georg von Holtzbrinck-Schule für Wirtschaftsjournalisten schrieb sie beim Handelsblatt über Geldanlage und Altersvorsorge. Zuvor studierte Sara Zinnecker in Nürnberg, Italien und Portugal internationale Volkswirtschaftslehre mit Diplom-Abschluss, arbeitete bei Lokalzeitungen sowie der Süddeutschen Zeitung.

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Sara Zinnecker war bis Juni 2020 Finanztip-Redakteurin im Team Bank & Geldanlage. Nach ihrem Volontariat an der Georg von Holtzbrinck-Schule für Wirtschaftsjournalisten schrieb sie beim Handelsblatt über Geldanlage und Altersvorsorge. Zuvor studierte Sara Zinnecker in Nürnberg, Italien und Portugal internationale Volkswirtschaftslehre mit Diplom-Abschluss, arbeitete bei Lokalzeitungen sowie der Süddeutschen Zeitung.

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4 Kommentare

  1. Ich finde, Finanztip und auch die Finanzpresse allgemein sollten viel drastischer darauf hinweisen, dass die Abgeltungssteuer, Gewinn und Verlustumkehr und die neue Transaktionssteuer ein Schlag gegen Kleinsparer ist, deren Erspartes bei der jetzigen Zinspolitik jedes Jahr an Wert verliert und die kaum eine Alternative als den Aktienmarkt haben.

  2. Grundsätzlich fließen alle Steuern in den Bundeshaushalt, wo die Verschwendung ihren Lauf nimmt.
    Wie Scholz diese Steuer für eine Grundrente reservieren will, bleibt sein Geheimnis. Er scheint. wie die meisten Politiker, eine Fehlbesetzung zu sein.

    1. Eben, ist wie mit der CO2-Steuer auch – letztlich landet das alles im Topf von AKK, denn die muß ja aufrüsten, damit sie den großen Imperator gnädig stimmen kann …

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Punkt für Punkt: Die sechs goldenen Regeln für den ETF-Kauf - Finanztip News (2024)

FAQs

Wann ist die beste Uhrzeit um ETF zu kaufen? ›

Die beste Zeit ist werktags zwischen 9:00 und 17:30 Uhr – zumindest dann, wenn Du in gebräuchliche ETFs wie etwa auf den MSCI World investierst. Denn das sind die Öffnungszeiten von Xetra, dem größten deutschen Handelssystem. Wenn Xetra öffnet, orientieren sich daran die Kurse der Regionalbörsen.

Wann ist der beste Zeitpunkt um in ETFs zu investieren? ›

Wann sollte ich ETFs kaufen? Bei Sparplänen spielt der Kaufzeitpunkt keine Rolle. Bei einem großen Einmalinvestment kann es hingegen sinnvoll sein, mittags zwischen 11.30 und 13 Uhr zu kaufen. Dann sind die Handelskosten (Spread) laut der Deutschen Börse am geringsten.

Welcher Tag ist der beste für ETF-Sparplan? ›

Eine Analyse des Bloggers Jan Taubitz zeigt, dass die besten Ausführungstage für einen ETF-Sparplan in der Regel am Monatsanfang liegen, während die Ausführungstage am Monatsende eher zu den schlechtesten zählen.

Welche ETF Anteile werden zuerst verkauft? ›

Das Fifo-Prinzip

Für den ETF-Verkauf bedeutet das: Die Anteile, die Du als erste gekauft hattest, werden auch wieder als erstes verkauft.

Wie viel sollte man pro Monat in ETFs investieren? ›

Die Höhe der Investition in ETFs hängt von den persönlichen Umständen ab. Die Empfehlung liegt bei 10 bis 20 Prozent des Nettoeinkommens, vor allem, wenn bereits ein finanzielles Polster vorhanden ist und keine Schulden bestehen.

Wie lange sollte man ETFs halten? ›

Du solltest deine ETF-Anteile über lange Zeiträume halten – also mindestens fünfzehn, wenn nicht sogar 20 Jahre. Das ist eine gängige Anlageempfehlung.

Wann gehen ETFs hoch? ›

ETF-Handel: Wann einen MSCI World ETF kaufen? Da sich der MSCI World Index aktuell zu rund 70 Prozent aus amerikanischen Aktien und zu rund 17 Prozent aus europäischen Aktien zusammensetzt, liegt die optimale Handelszeit für einen MSCI World Index ETF zwischen 15:30 Uhr und 17:30 Uhr.

Wie viel Geld sollte man im Depot haben? ›

Zwei bis drei Nettomonatsgehälter: So viel Geld sollte man für Notfälle auf der hohen Kante haben, besagt eine Faustregel. Vor allem in den vergangenen Jahren, als Spareinlagen oft Geld kosteten, statt Zinsen abzuwerfen, fühlte sich aber jeder Spar-Euro wie rausgeschmissenes Geld an.

Wie viele ETF sollte man haben? ›

In wie viele ETFs sollte man investieren? Für gewöhnlich sollte in mindestens 2 ETFs investiert werden. Ziel sollte es sein, eine möglichst breite, globale Diversifikation zu erreichen, damit das Risiko des gesamten Portfolios langfristig möglichst gering bleibt.

Wie lange sollte ETF Sparplan laufen? ›

Beim ETF-Sparen sollten Sie nur Geld anlegen, dass Sie in den nächsten fünf bis 15 Jahren nicht benötigen. Ein ETF-Sparplan eignet sich also für Personen, die sich mit kleinen oder großen Beträgen ein Vermögen aufbauen wollen. Im Gegensatz zu festen Sparverträgen sind ETFs eine flexible Geldanlage.

Welche Bank hat den besten ETF Sparplan? ›

Scalable Capital ist der Sieger in unserem aktuellen ETF Sparplan Test und erhält von uns die Bestnote „hervorragend". Auch das ETF Sparplan-Angebot von flatex, Trade Republic und ING haben wir mit „hervorragend" bewertet.

Wann sollte man Gewinne realisieren? ›

Sinnvoll ist, bisherige Kursverläufe der Aktie zu betrachten sowie aktuelle Branchennews zu verfolgen. Wann sollte ich Aktiengewinne realisieren? Wenn – am besten kurz bevor – der Aufwärtstrend von Papieren umschlägt in einen Abwärtstrend, ist in der Regel die optimale Zeit zu verkaufen.

Kann man mit ETF Minus machen? ›

Da Aktienkurse zum Teil stark schwanken, schwankt auch der Wert von ETFs. Es ist also möglich, dass ein Aktien-Sparplan zwischenzeitlich ins Minus gerät. Wir raten Dir deswegen, nur Geld in einem solchen Sparplan anzulegen, das Du die nächsten zehn, besser 15 Jahre nicht benötigst.

Wie gebe ich ETF in der Steuererklärung angeben? ›

Muss ich ETFs in der Steuererklärung angeben? Nein, wenn Sie in Deutschland steuerpflichtig sind und Ihre ETFs bei einem deutschen Broker oder einer deutschen Bank halten, müssen Sie Ihre ETFs nicht in der Steuererklärung angeben. Denn dann führt Ihr Geldhaus die eventuell anfallenden Steuern automatisch für Sie ab.

Wie lange sollte man ein ETF halten? ›

Du solltest deine ETF-Anteile über lange Zeiträume halten – also mindestens fünfzehn, wenn nicht sogar 20 Jahre. Das ist eine gängige Anlageempfehlung.

Wann investieren Uhrzeit? ›

Für Trader im deutschsprachigen Raum sind die besten Uhrzeiten zum Trading allgemein gesprochen zwischen 9 und 11 Uhr morgens (zu den Haupthandelszeiten der Europäischen Börsen), sowie zwischen 15 Uhr und 18 Uhr (zu den Haupthandelszeiten der Amerikanischen Börsen).

Wann sollte man ETF wechseln? ›

Alle 10 Jahre ETF wechseln und profitieren

Denn 30 Jahre sind ein typischer Zeitraum für das langfristige Investieren in einen ETF. Der neue ETF kann auf den gleichen Index setzen wie der alte – Du kannst also z. B. drei verschiedene Aktien-ETFs auf den MSCI World besparen.

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