So profitieren Sie mit einem Nasdaq-ETF von AI, Cloud & Tech (2024)

Netflix, Amazon, Microsoft und Co. sind nicht nur aus derselben Branche und haben in den letzten Jahren eine beeindruckende Entwicklung hingelegt, sondern Sie teilen sich auch eine Börse: Die Nasdaq ist mit über 3.000 gelisteten Aktien und einigen der größten Unternehmen einer der bedeutendsten Handelsplätze auf der ganzen Welt. Nasdaq-Unternehmen stehen für innovative Technologien und großes Wachstumspotenzial. Aber große Innovationen bergen immer auch ein großes Risiko und eine hohe Volatilität. Lohnt sich ein Nasdaq ETF trotzdem – und welcher Nasdaq ETF ist besser: Composite oder Top 100? Im Nasdaq ETF Vergleich nennt COMPUTER BILD die interessantesten Nasdaq ETFs und die wichtigsten Gründe für und gegen einen Kauf.

In der Alltagssprache sagt man häufig, dass eine Aktie an „der Börse“ gehandelt wird, doch die eine Börse gibt es nicht. Auf der ganzen Welt konkurrieren stattdessen verschiedene physische Handelsplätze wie die Börse Frankfurt und elektronische Aktienmärkte wie Nasdaq oder Xetra um Handelsvolumen. Der Nasdaq war 1971 der erste computergestützte Handelsplatz und ist heute eine der bedeutendsten Börsen weltweit. Der Markt zeichnet sich durch ihre hohe Liquidität und große Schnelligkeit aus. Auch wenn der Nasdaq besonders für seine Ausrichtung auf US-amerikanische Technologie-Unternehmen bekannt ist, steht die Börse auch internationalen Firmen offen. Aus Deutschland sind beispielsweise die Biotech-Unternehmen Biontech und Curevac sowie das Flugtaxi-Start-up Lilium gelistet.

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ETFs sind börsengehandelte Indexfonds, die einen zugrundeliegenden Index abbilden. Wenn von einem Nasdaq ETF gesprochen wird, geht es also um einen ETF, der auf dem Nasdaq basiert. Nasdaq-ETF ist aber nicht gleich Nasdaq-ETF. Es gibt verschiedene Indizes der Nasdaq-Börse, die unterschiedliche Segmente des Marktes repräsentieren. Hier sind die beiden wichtigsten Nasdaq-Indizes:

Daneben gibt es auch noch weitere spezialisierte Nasdaq Indizes und Subindizes, die verschiedene Branchen, Größenkategorien und Strategien abdecken. Beispiele sind der Nasdaq Biotechnology Index, der Nasdaq Financial 100 Index oder der Nasdaq Computer Index. Diese Indizes dienen Investorinnen und Investoren sowie Händlern als Messlatte für die Performance bestimmter Marktsegmente und ermöglichen es ihnen, die Entwicklung bestimmter Branchen und Sektoren zu verfolgen.

Hierzulande ist der Nasdaq vor allem als Heimatbörse fast aller großen Technologie-Unternehmen wie Apple, Amazon oder Google bekannt. Wer in den vergangenen Jahren Tech-Aktien gekauft hat, hat wahrscheinlich an der Nasdaq-Börse gehandelt. Für viele Unternehmen sind die Bedingungen an der US-Börse deutlich attraktiver, um Investoren anzulocken und weiteres Wachstum zu finanzieren.

Begründet ist diese Attraktivität einerseits in der kulturell gewachsene Risikobereitschaft der US-amerikanischen Gesellschaft, andererseits in entsprechenden gesetzlichen Regelungen, die jungen Unternehmen den Zugang zu Investoren und den Börsengang erleichtern (JOBs-Act) und potenzielle Investoren steuerlich entlasten (Qualified Small Business Stock). Da Technologie-Unternehmen traditionell sehr kapitalintensiv sind, werden sie also häufig von vornherein in den USA gegründet oder wechseln in der Wachstumsphase den Standort. So veranlasste die in Europa geltende Kappungsgrenze beispielsweise den Wasserstoff-Konzern Linde 2022 dazu, seinen Börsenstandort zu wechseln und den DAX zu verlassen. Die Kappungsgrenze führt dazu, dass Betreiber von ETFs maximal 10 Prozent des Gesamtvolumens in eine einzige Aktie investieren können. Für Weltkonzerne wie Linde erwies sich der deutsche Börsenstandort daher als Wachstumsbremse.

Die in Europa geltende Kappungsgrenze ist gleichzeitig ein Grund, warum Nasdaq ETFs für Anleger interessant sein können. Denn wer einen ETF kaufen will, möchte einen Fonds, der den zugrundeliegenden Index und vor allem die dahinter wirkenden realwirtschaftlichen Dynamiken abbildet. Allerdings hat auch die Nasdaq Ende Juli 2023 Regeln gegen eine zu hohe Konzentration einzelner Aktien eingeführt. So dürfen die Papiere mit mehr als 4,5 Prozent Gewicht im Nasdaq-100-Index künftig zusammen maximal 48 Prozent ausmachen. Klar, das trifft vor allem die Tech-Giganten: Die sieben größten Nasdaq-Aktien hatten zweitweise eine Gewichtung von 56 Prozent.

Der Nasdaq ist durch die Erfolgsgeschichte von Unternehmen wie Amazon auch hierzulande in den Fokus vieler Anleger gerückt. Auch die jüngste Börsen-Rallye wurde von den Tech-Giganten getragen. Daran wollen Anleger partizipieren, indem sie einen Nasdaq ETF kaufen.

Prinzipiell ist der Kauf eines Nasdaq-100 ETFs immer risikoärmer als die Investition in eine Handvoll Einzelaktien. Gegenüber einem breiter aufgestellten ETF ist das Risiko durch den Fokus auf Technologie-Unternehmen aus den USA allerdings deutlich höher. Hinzu kommt, dass Aktienkurse nicht beliebig und kontinuierlich steigen werden. Die Milliarden-Bewertungen vieler Unternehmen basiert vor allem auf der spekulativen Hoffnung auf mehr Wachstum und Gewinne in der Zukunft. Es ist also sehr wahrscheinlich, dass sich eine ganze Reihe von Nasdaq-Unternehmen mittelfristig als überbewertet erweisen werden. Ein reines Nasdaq-Portfolio würde dann massiv verlieren.

Eine Alternative, die eine breitere Streuung über verschiedene Märkte ermöglicht, ist der MSCI World ETF. Der MSCI World Index umfasst Aktien aus entwickelten Ländern weltweit und bietet eine umfassende Abdeckung großer und etablierter Unternehmen.

Darüber hinaus können Investoren ihre Diversifizierung weiter verbessern, indem sie einen Emerging Markets ETF hinzufügen. Der MSCI Emerging Markets Index umfasst Aktien aus aufstrebenden Volkswirtschaften, die ein hohes Wachstumspotenzial aufweisen. Durch die Kombination von MSCI World und MSCI Emerging Markets ETFs erreichen Anleger eine breite globale Diversifizierung und profitieren gleichzeitig von den Chancen in den aufstrebenden Märkten.

Insgesamt bieten der MSCI World ETF und der MSCI Emerging Markets ETF eine vielversprechende Alternative zu den reinen Nasdaq ETFs und ermöglichen Anlegern eine bessere Diversifizierung ihres Portfolios über verschiedene Regionen und Märkte hinweg.

Bereits seit 1999 können Anlegerinnen und Anleger in den USA einen von Invesco verwaltenden Nasdaq-100 ETF mit dem Titel QQQ-ETF kaufen. Hierzulande ist das Papier als Invesco EQQQ Nasdaq-100 ETF zu haben. Die Gesamtkostenquote (TER; Total Expense Ratio) reicht bei in Deutschland handelbaren Nasdaq-ETFs von 0,14 Prozent pro Jahr für den AXA IM Nasdaq 1000 UCITS ETF bis 0,33 Prozent pro Jahr für den iShares Nasdaq 100 UCITS ETF. Die Performance der Nasdaq-100-ETFs liegt seit Jahresbeginn bei rund 38 Prozent.

Den Nasdaq Composite Index bildet aktuell nur der Fidelity Nasdaq Composite Index ETF ab. Die TER des ETFs liegt bei 0,21 Prozent. Seit Jahresbeginn bei rund 32 Prozent.

Wichtig: Die Gesamtkostenquote beinhaltet nur die unmittelbar mit dem ETF verbundenen Kosten und keine Transaktionskosten, die durch den Handel bei Ihrem Depot anfallen können. Da sich die Kosten von Broker zu Broker deutlich unterscheiden, ist die Wahl Ihrer Depot-Bank wichtiger als die Entscheidung für einen ETF-Anbieter. Wer einen Nasdaq ETF günstig kaufen will, sollte in die Aktions-ETFs bei seiner Depot-Bank schauen. Viele Broker bieten eine Auswahl an ETFs vergünstigt oder gar kostenlos zum Kauf oder im Sparplan an.

Vermeiden Sie dabei idealerweise ETFs mit einer sehr kleinen Fondsgröße im ein- oder zweistelligen Millionenbereich. ETFs lohnen sich für den Anbieter nur, wenn genug Anlegerinnen und Anleger ihn kaufen und die Gebühr bezahlen. Je kleiner der ETF, desto wahrscheinlicher ist eine Einstellung des Fonds in der Zukunft. Der entsprechende Wert ist oft als AUM (Assets under Management), Fondsvermögen oder Fondsvolumen angegeben.

Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der sich auf die Bedürfnisse von Privatanlegern spezialisiert hat. Neben einer intuitiven App und Web-Oberfläche bietet das Berliner Startup eine sehr einfache Preisstruktur. Das Depot ist grundsätzlich kostenlos, für den Trade von Aktien, ETFs oder Kryptowährung fällt lediglich eine Fremdkostenpauchale von 1 Euro an.

Eine attraktive Ausnahme bilden ETF-Sparpläne. Ein ETF-Sparplan ist im Prinzip ein jederzeit kündbarer Dauerauftrag. In einem definierten Abstand (etwa monatlich oder quartalsweise) investieren Sie eine frei wählbare Summe zwischen 1 Euro und 10.000 Euro in einen ETF Ihrer Wahl – vollkommen gebührenfrei. Da Sie einen ETF-Sparplan jederzeit auflösen können, besteht gegenüber dem einmaligen Kauf praktisch kein Nachteil – zumal die regelmäßige passive Investition für private Anlegerinnen und Anlegern ohnehin empfehlenswert ist, um unnötige Trades zu vermeiden.

Ein sehr ähnliches Angebot erhalten Sie auch bei Finanzen.net Zero. Der Handel mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen ist hier sogar vollkommen gebührenfrei – allerdings erst ab einem Ordervolumen von 500 Euro. Darunter fällt wie bei Trade Republic eine Gebühr von 1 Euro an. Ein großer Teil der mehr als 2.000 ETFs lassen sich bei diesem Broker ebenfalls kostenlos als Sparplan kaufen.

Wer einen ETF oder Aktien kaufen möchte, der braucht ein Wertpapier-Depot. Einen Vergleich der wichtigsten Anbieter finden Sie in der Tabelle unten, weitere ausführliche Informationen im großen

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