Mit ETFs können Sie auf lange Sicht ein Vermögen aufbauen. Doch wie viel Rendite ist realistisch? Wir zeigen Ihnen, was Sie erwarten dürfen.
Inhaltsverzeichnis
- Wie hoch ist die Rendite bei ETFs?
- Warum sind geringe Kosten wichtig?
- Welche Rendite erzielt ein ETF auf den MSCI World langfristig?
- Was verringert die ETF-Rendite?
ETFs gelten als gute Möglichkeit, trotz niedriger Zinsen sein Geld zu vermehren. Aber wie hoch sind die Erträge, auch Renditen genannt, mit denen Sie tatsächlich rechnen können? Wie haben sich diese speziellen Aktienfonds in den vergangenen Jahren entwickelt? Und was müssen Sie bei der Berechnung der ETF-Rendite bedenken? Ein Überblick.
Wie hoch ist die Rendite bei ETFs?
Da es sich bei ETFs um eine spezielle Form von Aktienfonds handelt, ist ihre Rendite – wie bei einzelnen Aktien auch – nicht festgelegt. Sie schwankt vielmehr von Jahr zu Jahr und das durchaus erheblich. Was Rendite genau ist, lesen Sie hier.
Bei ETFs bildet nämlich ein Computeralgorithmus einen bestimmten Aktienindex wie zum Beispiel den Dax nach. Generell kann man daher sagen: ETFs bescheren Ihnen jedes Jahr ungefähr die Rendite, die auch der Index erzielt, den sie abbilden.
Von den prozentualen Erträgen abziehen müssen Sie allerdings die Kosten. Bei ETFs sind das in der Regel laufende Kosten von etwa 0,2 bis 0,5 Prozent pro Jahr sowie einmalige Anschaffungs- und Verkaufskosten von bis zu 0,25 Prozent. Mehr zu den Kosten von ETFs lesen Sie hier.
Sie fahren damit meistens besser als mit klassischen Fonds, die ein Manager aktiv mit Aktien oder anderen Wertpapieren bestückt. Denn die höheren Kosten dieser aktiv gemanagten Fonds führen in der Regel dazu, dass die Rendite aktiv verwalteter Fonds oft geringer ist als die von ETFs.
Endkapital13.159 €
Zinsen3.159 €
Warum sind geringe Kosten wichtig?
Angenommen Sie investieren 100 Euro in einen aktiv gemanagten Fonds zu laufenden Kosten von 2 Prozent pro Jahr und 100 Euro in einen ETF mit laufenden Kosten von jährlich 0,5 Prozent. Wenn sowohl der aktive Fonds als auch der ETF eine durchschnittliche Jahresrendite von 8 Prozent einfahren, bringt Ihnen der ETF nach 30 Jahren den eineinhalbfachen Ertrag, wie folgende tabellarische Aufführungen zeigen:
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Wenn Sie einmalig 100 Euro in beide Fondsarten investieren und die zwischenzeitlichen Erträge stets wieder anlegen, ergeben sich nach fünf, zehn, 20 oder 30 Jahren folgende Werte.
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Die Differenz zwischen aktiv gemanagten Fonds und passiv gesteuerten ETFs wächst dabei stetig. Je länger Sie also in einen ETF investieren, desto größer ist der positive Effekt gegenüber einem aktiven Fonds:
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Welche Rendite erzielt ein ETF auf den MSCI World langfristig?
Der MSCI World ist ein internationaler Aktienindex, der die Entwicklung von mehr als 1.600 Aktien aus 23 Industrieländern abbildet. Er gilt als einer der wichtigsten Aktienindizes weltweit und wird seit 1970 vom US-amerikanischen Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International (MSCI) berechnet. Warum sich ein ETF auf den MSCI World lohnt, lesen Sie hier.
FAQs
"You can get broad-based diversification with one ETF, commonly referred to as diversified ETFs, or you can build a portfolio of five to 10 ETFs that would offer good diversification," he says. The choice you make on the above depends on your investment goals and risk appetite, like any investment.
How much money should I put in ETFs? ›
You expose your portfolio to much higher risk with sector ETFs, so you should use them sparingly, but investing 5% to 10% of your total portfolio assets may be appropriate. If you want to be highly conservative, don't use these at all.
How to retire with ETFs? ›
Building a diversified ETF portfolio is essential for long-term growth and reducing risk in your retirement plan. Diversification involves spreading your investments across different asset classes, sectors, and regions, which can help minimize the impact of any single investment's performance on your overall portfolio.
How do you calculate the value of an ETF? ›
The daily Net Asset Value (NAV) of an ETF is calculated by deducting the fund's liabilities from its assets and then dividing the result by the total number of shares outstanding. The daily NAV of an ETF represents the value of each share of the ETF.
Is 7 ETFs too many? ›
Experts agree that for most personal investors, a portfolio comprising 5 to 10 ETFs is perfect in terms of diversification. But the number of ETFs is not what you should be looking at.
Is 10 ETFs too many? ›
Generally speaking, fewer than 10 ETFs are likely enough to diversify your portfolio, but this will vary depending on your financial goals, ranging from retirement savings to income generation.
What is the 4% rule for ETF? ›
The 4% rule says people should withdraw 4% of their retirement funds in the first year after retiring and take that dollar amount, adjusted for inflation, every year after. The rule seeks to establish a steady and safe income stream that will meet a retiree's current and future financial needs.
What is the $1000 a month rule for retirement? ›
The $1,000 per month rule is designed to help you estimate the amount of savings required to generate a steady monthly income during retirement. According to this rule, for every $240,000 you save, you can withdraw $1,000 per month if you stick to a 5% annual withdrawal rate.
How long should you leave money in an ETF? ›
Holding an ETF for longer than a year may get you a more favorable capital gains tax rate when you sell your investment.
How do I know if an ETF is overpriced? ›
Compare the market price to the NAV to determine if the ETF is trading at a premium or discount to its NAV. If the market price is higher than the NAV, the ETF is trading at a premium. If the NAV is lower than the price, the ETF is trading at a discount.
How do ETFs make money for investors?
- Interest distributions if the ETF invests in bonds.
- Dividend. + read full definition distributions if the ETF invests in stocks that pay dividends.
- Capital gains distributions if the ETF sells an investment. + read full definition for more than it paid.
ETFs are not less safe than other types of investments, like stocks or bonds. In many ways, ETFs are actually safer, for instance thanks to their inherent diversification. And by choosing the right mix of ETFs, you can control the market risk to match your needs.
Is 12 ETFs too many? ›
One is enough, but you're probably getting too many when you're getting above 5 or 6 because it's just like you covered all the major geographies of the world. And then when it comes to your satellite, you know, you could have 20 thematic ETFs and active ETFs if you wanted to.
Is it smart to invest in multiple ETFs? ›
ETFs offer portfolio diversification, but not every investor needs multiple ETFs. A single ETF can move you closer to your financial goals and can complement a portfolio of individual stocks. Knowing your long-term goals and what you need now can help you decide on the right ETF and stocks for your portfolio.
How many S&P 500 ETFs should I own? ›
SPY, VOO and IVV are among the most popular S&P 500 ETFs. These three S&P 500 ETFs are quite similar, but may sometimes diverge in terms of costs or daily returns. Investors generally only need one S&P 500 ETF.
What is the 3 ETF strategy? ›
A three-fund portfolio is an investment strategy that involves holding mutual funds or ETFs that invest in U.S. stocks, international stocks and bonds. The strategy is popular with followers of the late Vanguard founder John Bogle, who valued simplicity in investing and keeping investment costs low.
